От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
- 10.10.2024 12:51
Просуществовав без малого двадцать лет, платежный сервис RBK Money был ликвидирован, причем Центробанк сделал это не потому, что компания обанкротилась, а по заявлению ее владельцев. Была аннулирована и лицензия ООО «НКО ЭПС», которое управляло платежной системой.
Формально владельцы ООО «Небанковская кредитная организация «Электронная Платежная Система» Денис и Кирилл Бурлаковы объяснили свой шаг по отзыву лицензии и ликвидации RBK Money тем, что система себя исчерпала и дальнейшее ее развитие безнадежно. Неформально же все понимали, что слишком заигрались с незаконными платежами – после того, как RBK Money не оправдала первоначальных надежд на высокие доходы, владельцы оператора системы (НКС «ЭПС») начали обслуживать так называемых «хайрисковых клиентов», то есть игорный бизнес, наркотрафик, порнографию и прочую незаконную деятельность, пропуская через RBK Money ее платежи и получая сверхприбыль за обслуживание денежных потоков. Об этом сообщает АГРЕГАТОР
Авторами и генераторами идеи уйти в «хайриск» называют совладельцев НКС «ЭПС» Алексея Корнеева и Руслана Маннанова, которые перешли в RBK Money из другой платежной системы – ООО «Платежный», международного сервиса приема онлайн-платежей Payture. Маннанов, ранее работавший в Chronopay, имел необходимые связи в среде тех, кого называют «хайрисковыми клиентами». Результат такой переориентации последовал незамедлительно: RBK Money показала огромный рост платежей и, соответственно, стала высокодоходной. По оценкам, в 2018-2020 гг. объем незаконных операций RBK Money составил более 450 миллиардов, прибыль – 11 млрд рублей, причем ее большая часть осела в карманах Бурлаковых, Корнеева и Маннанова.
Но Корнеев и Маннанов, в отличие от Бурлаковых, прекрасно понимали, что так долго продолжаться не может: рано или поздно у них начнутся проблемы и блокировка счетов – и ЦБ, и правоохранители обратят внимание на потоки подозрительных денег. Поэтому в 2020 году оба этих деятеля вышли из числа учредителей ООО «Небанковская кредитная организация «Электронная Платежная Система», вслед за ними вышла и вся команда, которую они привели с собой – до 2020 года число владельцев компании не ограничивалось лишь Бурлаковым, оно составляло десять человек, каждый их них имел долю в 10% в НКС «ЭПС». Большинство этих людей привели с собой Корнеев и Маннанов, и именно эти люди привлекали в RBK Money «хайрисковых клиентов», которые и обеспечивали миллиардные прибыли.
От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
Сигналом для сворачивания деятельности стала судьба банка «ВРБ» (в 2020 году он был переименован в банк «ФинТех»), который был одним из партнеров RBK Money и через который шли незаконные платежи – в декабре 2020 года ЦБ отобрал у него лицензию за «нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем». Далее последовали уголовные дела в отношении менеджмента банка, и стало ясно, что с RBK Money пора прощаться.
После ухода Маннанова и Корнеева случилось то, что и должно было случиться: RBK Money из высокодоходной компании превратилась в убыточную. Иначе быть и не могло: поток «хайриска» закончился, уйдя вслед за Корнеевым и Маннановым. Братья Бурлаковы без своих партнеров оказались ни на что не способны: созданные ими фирмы «РБК Мани ИТЦ» и «ПЕТ.РУ Трейдинг» были ликвидированы, а ранее заявленный «новый бренд», похоже, оказался фарсом. Но история на этом не закончилась – Корнеев и Маннанов не потеряли ни клиентуры, ни желания и дальше работать с «хайрисковыми» операциями. Они переориентировались на трансграничные переводы по P2P через банки СНГ и «МТС Банк».
В 2021 году Алексей Корнеев и Руслан Маннанов вспылили в числе учредителей ООО «Небанковская кредитная организация Глобал Эксчейндж», структура владельцев которой подозрительно напоминала структуру ООО «НКО ЭПС». Кстати, запомните фамилию Дорофеев – о ней в конце материала будет много интересного.
От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
После ухода из нее Маннанова и Корнеева компания была переименована и носит теперь название ООО «Небанковская кредитная организация «ЭЛЕКСИР (Электронные системы и решения)», лицензия у нее еще есть, но дела явно идут на спад, как и в случае с предыдущей НКО «ЭПС». Но сами Корнеев и Маннанов опять не потерялись – как уже упоминалось, они сосредоточились на трансграничных переводах и стали для этого осваивать компьютерные технологии.
Так, Руслан Маннанов вошел в ООО «Айти Чардж», которое, в свою очередь, является учредителем еще двух компаний: ООО «Айти ресерч» и ООО «Системы заряда». Все три компании убыточны и можно предположить, что Маннанову понадобилась очередная фирма, через которую он сможет «прокрутить» миллионы нелегальных капиталов. Поскольку речь идет о фирме, основным видом деятельности которой значатся «Разработка компьютерного программного обеспечения», то речь, скорее всего, пойдет о криптовалюте, которую все шире используют для нелегальных операций – как из-за санкций, так и для снижения рисков. Или же о получении платежей под видом гонораров за разработку липового ПО – проверить, создавалось ли оно на самом деле, очень трудно.
Что касается другого специалиста по «хайрисковым» операциям – Алексея Корнеева – то у него бизнес более диверсифицирован, он владеет даже компанией с довольно экзотическим названием ООО «Лови гусей». Но, как видно из реестра, три из четырех компаний, к которым имеет отношение Алексей Корнеев в настоящее время, так же, как и фирма его давнего компаньона Маннанова, занимается компьютерными технологиями.
От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
ООО «Утари», которое занимается гостиницами, убыточно, но две другие фирмы – ООО «Тимджет» и ООО «Ньюдрайвтехнолоджи» - демонстрируют резкий рост выручки – в 3,6 и 7,3 раза соответственно. Это, конечно, может быть совпадением, но очень похоже, что Маннанов и Корнеев направление деятельности не поменяли – все те же «хайрисковые» операции, но уже используются криптовалюты, для которых важными являются именно компьютерные технологии, а не банковская система. Обороты пока относительно небольшие – речь идет о десятках миллионов рублей, но это пока только начало. К тому же вряд ли все движение денег отображается в отчетности – попробуй проверь крипту.
То, что Корнеев не прекратил заниматься «хайрисковыми» операциями, подтверждает и судьба ООО «Блокчейн аналитика», где он был учредителем в 2020 году. Компания получила резкий всплеск оборотов и прибыли, а после ухода из нее Алексея Корнеева осталась с долгами. Все это очень похоже на то, что происходило с RBK Money: еле держащаяся на плаву фирма – приход в нее Корнеева и Маннанова – всплеск активности – уход Корнеева и Маннанова – долги.
Но все это – только верхушка айсберга. Маннанов и Корнеев действительно ушли в крипту. В конце 2020 года Алексей Корнеев и Руслан Маннанов совместно со Святославом Дорофеевым зарегистрировали в Канаде ООО Calypso Pay. Фирма зарегистрирована в Британской Колумбии, которая является офшорной зоной. В России Calypso Pay, зарегистрированная в Канаде как «разработчик программного обеспечения» (ничего не напоминает?), работает в качестве криптобиржи, позволяющей легко и беспроблемно вывести деньги за границу и там их конвертировать уже в нормальную валюту. Через Calypso Pay можно легко и беспроблемно играть в любом казино, в том числе и нелегальных. В частности, доступен отзыв о том, что россиянин через Calypso Pay пополнил счет в казино Vulkan, запрещенное в России. Об этом открыто пишет компаньон Корнеева и Маннанова Святослав Дорофеев в своем LinkedIn.
От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
Святослав Владленович Дорофеев возник не на пустом месте – он в одно и то же самое время с Алексеем Корнеевым и Русланом Маннановым был в числе совладельцев ООО «Небанковская кредитная организация «ЭЛЕКСИР (Электронные системы и решения)», и одновременно с ними оттуда ушел.
Если посмотреть LinkedIn Алексея Корнеева, то он там пишет, что имеет непосредственное отношение к британской Empayre LTD и Gate.Express. Empayre LTD является альтернативой сомнительной Gate.Express, принадлежащей Корнееву, Маннанову и Дорофееву, которая работает в сфере «хайрисковых» операций, ориентированных на нелегальные казино.
От RBK Money к криптосхемам: Руслан Маннанов и Алексей Корнеев продолжают выводить средства за рубеж
Что касается Руслана Маннанова, то он, в отличие от Корнеева, свой LinkedIn не обновляет, видимо, понимая, что через него легко отследить все, чем он занимался после краха RBK Money. Но за него это делают его партнеры, в частности, Алексей Корнеев и Святослав Дорофеев.
К тому же широкое поле для исследования дают персоны других людей, которых Корнеев и Маннанов привели с собой в RBK Money в далеком уже 2018 году – большинство из них сотрудничают с Маннановым и Корнеевым в сфере «хайрисковых» операций, то есть в обслуживании нелегального потока денег. Часть из них присутствует в качестве соучредителей или руководителей в фирмах, упомянутых выше и имеющих своим видом деятельности разработку ПО или другие технологии в мире компьютеров. Это, в частности, ООО «Айти Чардж», ООО «Тимджет» и ООО «Ньюдрайвтехнолоджи» и другие, для изучения которых нужно отдельное расследование.
Но в целом ситуация сводится к следующему: после краха RBK Money Алексей Корнеев и Руслан Маннанов никуда не пропали. Они все так же продолжают работать в сфере обслуживания нелегальных денег, переориентировавшись на криптовалюты. При этом все плотнее осваивается международный рынок, куда из России выводятся огромные средства.
