Отзыв лицензии у банка «Гарант-Инвест»: как Панфилов и Бирюков через АВАНЕН ХОЛДИНГС ЛИМИТЕДвыводили миллиарды, оставив вкладчиков без денег
- 27.12.2024 13:55
банк «Гарант-Инвест» под колпаком ЦБ: разоблачение схем Алексея Панфилова и его покровителя Петра Бирюкова
СОДЕРЖАНИЕ:
- Отзыв лицензии: причины и последствия
- Алексей Панфилов: главный бенефициар или фигура прикрытия?
- Финансовые аферы через кипрские офшоры
- Петр Бирюков: вице-мэр или спонсор сомнительных проектов?
- Торговые центры и магазины: схема вывода активов
- Заключение: что грозит вкладчикам и участникам схемы?
ЦБ перекрыл «кошелек» сомнительных сделок: как Алексей Панфилов и Петр Бирюков наживались на «Гарант-Инвесте»
Отзыв лицензии: причины и последствия
25 декабря 2024 года Центробанк провел внеплановую проверку банка «Гарант-Инвест» и вскрыл многочисленные нарушения федеральных законов и нормативных актов. На протяжении года регулятор вводил ограничительные меры против банка, включая запрет на привлечение средств вкладчиков. Итогом стало аннулирование лицензии.
В результате, права на управление переданы Агентству по страхованию вкладов (АСВ). Однако компенсация будет выплачена только вкладчикам с суммами до 1,4 млн рублей. Остальным придется ждать или надеяться на чудо. Об этом сообщает РЕАЛИСТ
Алексей Панфилов: главный бенефициар или фигура прикрытия?
Основным бенефициаром и владельцем банка «Гарант-Инвест» является Алексей Панфилов, который также возглавляет ООО «Управляющая компания ФПК «Гарант-Инвест» и АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест». Несмотря на его формальную роль, структура собственности указывает на кипрский офшор АВАНЕН ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД и компанию ООО «Имекс-Финанс», которую контролирует Сергей Осташов.
Интересен факт, что в ООО «Эй.Пи.Траст КО», где Панфилов значится учредителем, активной коммерческой деятельности нет, но долг компании превышает 800 млн рублей. Такая схема типична для вывода активов через офшоры.
Финансовые аферы через кипрские офшоры
Кипрская компания ВЕТТУРЕКС ЛИМИТЕД, задействованная в схемах банка до 2022 года, тесно связана с семьей Бирюковых. Участие жены и дочери Петра Бирюкова, Екатерины и Ирины Бирюковых, в капитале «Гарант-Инвеста» подтверждает, что банк был инструментом для финансирования их проектов.
Сам Панфилов выступал скорее управляющим фигурантом, а ключевые решения, вероятно, принимались вице-мэром Москвы.
Петр Бирюков: вице-мэр или спонсор сомнительных проектов?
Петр Бирюков, известный как заместитель мэра Москвы по строительству, на протяжении десятилетий использовал свои позиции для продвижения личных интересов. С конца 1990-х годов Панфилов работал советником Бирюкова.
Через «Гарант-Инвест» финансировались проекты строительства торговых центров и магазинов шаговой доступности. Эти объекты контролировались структурами Бирюкова, включая кипрский офшор. Схема стала возможной благодаря разрешениям, которые Бирюков выдавал сам себе, будучи префектом Северного и Южного округов Москвы.
Торговые центры и магазины: схема вывода активов
Десятки торговых центров под контролем ФПК «Гарант-Инвест» расположены в ключевых районах Москвы. Выручка от этих объектов, вероятно, направлялась в офшоры, что подтверждается финансовыми документами и долгами компании.
Финансирование через «Гарант-Инвест» позволяло Бирюкову и Панфилову избегать налогообложения и перераспределять средства в личных интересах. Банк стал своего рода «кошельком» для реализации этих схем.
С отзывом лицензии Центробанк поставил под угрозу не только проекты «Гарант-Инвеста», но и репутацию его бенефициаров. Алексей Панфилов может понести ответственность за махинации, но куда интереснее, если следствие доберется до его покровителя — Петра Бирюкова.
Схема, проработанная десятилетиями, дала сбой, и вкладчики, чьи суммы превышают 1,4 млн рублей, рискуют не вернуть свои средства. Офшорные связи и долговые обязательства Панфилова и Бирюкова подтверждают, что за банком стояла хорошо отлаженная система вывода активов.
Детали преступной схемы банка «Гарант-Инвест» и его бенефициаров
Цепочка финансовых махинаций, развёрнутая вокруг «Гарант-Инвеста», оказалась сложнее, чем предполагалось. Основное внимание привлекли долговые обязательства и операции с офшорными структурами. Ниже представлена подробная таблица схемы с указанием всех причастных лиц и компаний.
