Новости

Прослушки в Коста-Рике вызывают вопросы по сделке с мексиканским банком

• 21.07.2025 15:29

Беглец, разыскиваемый властями Коста-Рики по делу о крупном мошенничестве, известном как "дело Матери-Родины", был записан на прослушке, где он хвастался покупкой доли в мексиканском банке.

Основные факты:

• Абрахам Чавес попал на прослушку во время расследования предполагаемой схемы мошенничества с недвижимостью в Коста-Рике. В разговоре он заявил, что «заключил сделку с кузенами» и приобрёл долю в неназванном мексиканском банке.

• В это же время его двоюродный брат, Оскар Моисес Чавес Рамирес, был назначен заместителем генерального директора мексиканского банка Bankaool. Банк сообщил, что группа под его руководством — Grupo Omni — стала его основным инвестором в том же году.

• Моисес Чавес утверждает, что все его инвестиции в банк были законными и не связаны с его кузеном. Он не фигурирует в "деле Матери-Родины" как подозреваемый.

• Однако журналисты выяснили, что Моисес Чавес также разыскивается в Коста-Рике по обвинению в мошенничестве в рамках другого дела, которое, по его словам, связано с бизнес-конфликтом.

• Несмотря на то что он представляет себя как лицо банка, мексиканские регуляторы пока не одобрили его контрольный пакет в Bankaool. Также журналисты не смогли найти данные о Grupo Omni, якобы осуществившей поглощение.

По данным утечки, Абрахам Чавес Ариас, которого коста-риканская прокуратура считает ключевым фигурантом одного из крупнейших мошенничеств в истории страны, мог попытаться создать финансовую структуру в Мексике. В разговоре с деловым партнёром в мае 2023 года он сказал, что «договорился с кузенами» в Мексике о покупке «представительства» в банке.

Собеседник, судя по записям, был впечатлён:
— Ты с ума сошёл, брат! Чёрт возьми… они там могут спокойно двигать деньги!

Хотя в записях название банка не указывается, OCCRP стало известно, что один из кузенов Чавеса вскоре после этого занял руководящую должность в мексиканском банке.

Банк Bankaool из штата Чиуауа сообщил в квартальном отчёте за июнь 2023 года, что Оскар Моисес Чавес Рамирес был назначен заместителем генерального директора 6 июня — всего через 12 дней после зафиксированного прослушкой звонка. В том же отчёте говорится, что технологическая компания Grupo Omni стала основным инвестором банка ранее в том же году, а Чавес возглавляет эту компанию.

Читайте ещё:С бывшего чиновника Сергея Миронова взыскали 437 миллионов за незаконное обогащение

С тех пор Моисес Чавес стал публичным лицом Bankaool, продвигая ребрендинг и позиционируя банк как «первый цифровой банк Мексики». Банк также запустил масштабную маркетинговую кампанию, включая партнёрство с одним из самых популярных футбольных клубов страны.

Хотя Чавес представляет себя как финтех-предпринимателя, журналисты выяснили, что он разыскивается в родной Коста-Рике по обвинению в мошенничестве, а некоторые его прошлые бизнес-проекты завершились конфликтами.

Bankaool отказался комментировать возможную связь с Абрахамом Чавесом. Сам Моисес Чавес решительно отрицает, что его кузен каким-либо образом участвовал в сделке с банком.

«Неизбежно, что из-за родства или дружбы некоторые распространяют необоснованные слухи о моих делах, но я не могу контролировать чужую ложь», — заявил он.

На вопрос, от чьего имени он инвестировал в банк, Чавес ответил: «Я совершил сделку как частное лицо», добавив, что Абрахам Чавес не имел к ней никакого отношения.

Он также отметил, что средства на покупку поступили «из инвестиций», но не стал уточнять, каких именно. «Это легальные средства, прошедшие все необходимые проверки в соответствии с мексиканскими законами», — сказал он.

Кроме того, он утверждает, что его первая инвестиция в банк была сделана только в 2024 году, уже после упомянутого разговора на прослушке.

«Все эти операции были проверены мексиканскими регуляторами, и важно подчеркнуть, что ни одна из инвестиций не связана с Коста-Рикой», — добавил он.

Более чем через два года после того, как Bankaool объявил о смене руководства, мексиканские регуляторы до сих пор не одобрили переход контроля к Моисесу Чавесу, несмотря на его активную роль в управлении банком.

Читайте ещё:Хозяйку ювелирного дома Darvol приговорили к 7 годам за мошенничество с драгоценностями

Банковский регулятор Мексики — Национальная комиссия по банковскому и финансовому надзору (CNBV) — сообщил журналистам в феврале, что «соответствующие департаменты продолжают работу над процессом». С тех пор ведомство не предоставило новых комментариев.

Сам Bankaool заявил в январе 2025 года, что преобразование инвестиций Моисеса в акционерный капитал всё ещё ожидает регуляторного одобрения.

«После получения разрешения Моисес Чавес выкупит дополнительные акции у текущих акционеров и станет основным владельцем банка», — говорится в заявлении пиар-компании, представляющей банк.

В мае Чавес сообщил журналистам, что вопрос о преобразовании его инвестиций в акции является «конфиденциальным».

Он добавил, что сделал несколько вложений в банк, но «основная сделка» всё ещё находится в процессе завершения из-за юридических процедур.

Преступная схема и отмывание денег

«Дело Матери-Родины» связано с многомиллионным мошенничеством с элитной недвижимостью. По версии следствия, объекты незаконно присваивались путём подделки документов — чаще всего у пожилых людей или иностранцев. Затем недвижимость перепродавалась, а вырученные средства отмывались через криптовалютные биржи.

Расследование началось в Коста-Рике в 2022 году после того, как испанская полиция сообщила, что почти 12 миллионов евро были переведены на испанскую криптобиржу, а затем немедленно отправлены дальше.

Дело получило название "Мать-Родина" (Madre Patria), потому что двое из главных подозреваемых — граждане Испании. Ещё двое — Абрахам Чавес и его брат Джонатан, юрист и нотариус — в материалах дела обозначены как «второстепенные» руководители предполагаемой мошеннической схемы.

По данным властей, Абрахам Чавес покинул Коста-Рику, и в его отношении выдан «красный циркуляр» Интерпола. Его текущее местонахождение неизвестно. Джонатан Чавес был задержан в июне 2024 года во время масштабных обысков — следствие провело рейды в 47 объектах недвижимости в пяти городах Коста-Рики, в результате чего были арестованы 36 человек.

Расследование по делу «Мать-Родина» всё ещё продолжается, официальные обвинения никому из фигурантов не предъявлены. Однако журналисты El Observador и OCCRP получили доступ к утечке — более 6 000 страниц материалов дела, где подробно изложены обвинения. Среди прочего, в них утверждается, что в схеме с недвижимостью участвовали нотариусы, юристы и другие государственные служащие.

Абрахама Чавеса не удалось найти для комментария. Адвокат Джонатана Чавеса заявил, что его клиент не был лидером преступной группы, и утверждает, что прокуратура уже «исправила» такие формулировки. По словам защитника, Джонатан лишь «защищал интересы своих клиентов, как и любой юрист».

Прокуратура подтвердила, что Джонатан Чавес по-прежнему остаётся подозреваемым и находится под предварительным арестом. О том, изменились ли обвинения в его адрес, представители ведомства не сообщили.

Согласно материалам дела, Абрахам и Джонатан Чавес являются сыновьями Омара Чавеса — известного коста-риканского бизнесмена, который в 2007 году был приговорён к 35 годам тюрьмы за организацию убийства журналиста Парменио Мэдины, а также получил ещё 12 лет за мошенничество. По данным СМИ, в 2018 году он был переведён под домашний арест по состоянию здоровья.

Следователи по делу «Мать-Родина» прослушивали несколько телефонных номеров, и расшифровки этих разговоров включены в материалы дела.

В одном из таких звонков Абрахам Чавес рассказывает о покупке доли в банке в Мексике. Прокуратура Коста-Рики в анализе этой записи указала, что разговор следует рассматривать в контексте деятельности преступной организации, которая «нуждалась в перемещении капитала через счета» с целью скрыть происхождение средств. Также в материалах указывается, что Абрахам и другие фигуранты «совершили несколько совместных поездок в Мексику» для «установления и завершения» продолжающихся переговоров.

Иммиграционные документы, изученные журналистами, подтверждают, что как Абрахам, так и Моисес Чавес в то время неоднократно выезжали из Коста-Рики и возвращались обратно. Это совпадает с периодом, когда Абрахам говорил о визитах в Мексику для заключения «банковской» сделки.

Специализированное подразделение прокуратуры Коста-Рики по борьбе с организованной преступностью отказалось подтвердить, имеет ли Bankaool отношение к делу «Мать-Родина», сославшись на конфиденциальность расследования.

Моисес Чавес официально не проходит как подозреваемый по этому делу. В интервью OCCRP он заявил, что «не существует никаких связей, которые связывали бы меня с незаконной деятельностью», и подчеркнул, что не ведёт бизнеса с двоюродным братом.

«Он всего лишь мой кузен, — сказал Моисес. — Он всегда жил в Коста-Рике, а я — в Сингапуре, Мексике и других странах. Наши миры не пересекаются».

Тем не менее, в материалах дела «Мать-Родина» упоминается имя Моисеса Чавеса, что указывает на его известность среди предполагаемых участников мошеннической схемы.

В одном из эпизодов члены группы обсуждали возможность привлечения Моисеса в качестве посредника в финансовом споре с американцем. В другом разговоре обсуждалось строительство складов на участке земли, принадлежащем Моисесу.

Отвечая на вопросы OCCRP, Моисес заявил, что его кузен предлагал купить его недвижимость, но сделка так и не состоялась.

«Люди могут разговаривать и упоминать кого-то третьего, и это не значит, что этот человек знает, о чём шла речь, — сказал он. — Многие родственники, знакомые, друзья детства думают, что могут позвонить мне, когда у них проблемы, но это не значит, что я помогу. Это элементарный здравый смысл».

Конфликты, долги и обвинения в мошенничестве

Пока его кузен Абрахам скрывается от следствия, Моисес Чавес не прячется от публики. Он регулярно выступает в СМИ с заявлениями о планах развития Bankaool как цифрового банка. В мае, на банковской конференции в Мексике, Моисес рассказал о следующем этапе «экспоненциального роста», запланированного для банка.

Моисес Чавес даже выдвигал идею переименовать Bankaool в «Omnibank» — и акционеры одобрили это предложение ещё в прошлом году. Несколько компаний, связанных с Моисесом или его родственниками, используют в названии слово «Omni», включая Grupo Omni — организацию, которую банк называл своим новым основным инвестором.

Что такое Grupo Omni?

Несмотря на заявления в СМИ, что Grupo Omni приобрела Bankaool, определить, что именно представляет собой эта структура, оказалось сложно.

В личном обращении в годовом отчёте Bankaool за 2023 год Моисес Чавес написал, что Grupo Omni приняла решение инвестировать в банк в конце 2022 года и с тех пор «взяла на себя руководство и контроль над учреждением». Банк также сообщил о «многомиллионных инвестициях» и «ясной стратегической линии» со стороны Grupo Omni, охарактеризовав её как технологическую компанию.

Однако журналистам OCCRP не удалось найти юридических следов компании с таким названием в странах, где ранее работал Моисес Чавес.

Некоторые СМИ сообщали, что Grupo Omni представляет собой группу инвесторов из Коста-Рики, но сам Моисес утверждает, что приобрёл банк как частное лицо. На просьбу OCCRP раскрыть структуру Grupo Omni он не ответил.

Через три недели после запроса журналистов о природе этой группы на Википедии появилась страница о Grupo Omni, где она описывалась как технологическая компания, основанная Моисесом и его братом в Сингапуре в 2017 году. Однако в реестре компаний Сингапура информации о ней не найдено.

Журналисты обнаружили несколько компаний с названием «Omni», в которых Чавес или его родственники числятся директорами: расформированная Omni Holdings Limited в Гонконге, Omni Sharing Pte Ltd в Сингапуре, а также панамские компании Omni Holdings Enterprises SA, Omni e-Commerce SA и Omni Tech Solutions SA. Неясно, имеет ли какая-либо из них отношение к инвестициям в Bankaool.

На сайте OmniLabs — компании, упомянутой на странице Bankaool как движущей силе «кардинальных перемен» — представлены финтех-услуги, а в списке офисов указаны Коста-Рика, Панама, Сингапур и США. Однако большинство адресов ведут к коворкингам, а ссылки на отдельные сервисы не работают.

Ордер на арест и прошлые конфликты

Пока Моисес Чавес публично позиционирует себя как успешного предпринимателя, журналисты обнаружили, что он находится в розыске в Коста-Рике по двум обвинениям в крупном мошенничестве. Представитель судебной власти Коста-Рики сообщил OCCRP, что ордер на его арест был выдан в феврале, после того как он не явился на слушание по делу. Позднее подтвердилось, что его также разыскивают по международной линии с целью экстрадиции.

По данным прокуратуры, обвинения были выдвинуты ещё в октябре 2020 года. Моисес заявил журналистам, что дело связано с якобы неуплаченным долгом перед финансовой организацией и назвал обвинения «абсурдными».

Суд подтвердил, что в уголовном деле в качестве пострадавшей стороны фигурирует коста-риканское финансовое учреждение.

До прихода в Bankaool Моисес Чавес участвовал в проектах по прокату велосипедов в Азии и Коста-Рике и высказывал амбиции создать «суперприложение» для Коста-Рики, объединяющее такси и финтех-услуги. Некоторые из этих проектов закончились конфликтами и долгами.

В 2019 году сингапурские СМИ писали о его инвестициях в oBike — проблемную компанию по аренде велосипедов, которая в Сингапуре находилась в стадии ликвидации. Ситуация вылилась в публичный спор между Чавесом и ликвидаторами, попавший в местную прессу. На вопросы OCCRP об этом случае он ответил, что продолжает работать с основным акционером oBike и что его считали «белым рыцарем», который пытался спасти компанию. Однако, по последним данным, oBike больше не ведёт деятельность.

В конце 2019 года коста-риканские СМИ сообщили о запуске сервиса аренды электровелосипедов под брендом OMNi Bicis, который реализовывался в партнёрстве с Coopenae — одним из крупнейших кооперативов сбережений и кредитования в стране. Моисес Чавес заявил OCCRP, что его компании «выступали технологическим партнёром» Coopenae в этом проекте.

Однако уже в августе 2021 года Coopenae публично дистанцировалась от проекта. Издание El Observador сообщило, что кооператив прекратил отношения с компанией Apptitud ZF, которую называли «дочерней структурой Omni». Именно эта компания управляла электронным кошельком, используемым клиентами сервиса аренды. Решение было принято после того, как власти Коста-Рики начали разбирательство в отношении Coopenae по поводу услуг, предоставляемых через платформу Omni.

Данные трёх государственных учреждений Коста-Рики показывают, что Apptitud ZF задолжала им не менее 800 миллионов колонов (примерно 1,9 миллиона долларов).

На вопрос о долгах в Коста-Рике Моисес ответил: «Все средства клиентов всегда находились под контролем Coopenae, что обеспечивало безопасность и прозрачность. После прекращения партнёрства держатели карт OMNi-COOPENAE либо получили выплаты, либо их средства были переведены в необанк Coopenae».

Coopenae не прокомментировала ситуацию.

Несмотря на отсутствие опыта управления банками, Моисес вскоре стал ключевой фигурой в руководстве Bankaool.

От сельского кредитора к цифровым амбициям

Bankaool начинал как Agrofinanzas — кредитор, созданный в 2005 году для поддержки сельхозпроизводителей в мексиканском штате Чиуауа. В 2014 году компания получила банковскую лицензию и стала полноценным банком под названием Bankaool.

Однако банк испытывал финансовые трудности. В декабре 2018 года он был приобретён новой группой акционеров, включая бывшего американского банкира Брэдли Чарльза Хэнсона. После сделки Хэнсон владел 45 процентами акций, а по данным на сентябрь 2024 года его доля выросла до 54 процентов. (Хэнсон не ответил на запросы журналистов.)

С 2018 по 2022 год банк лишь один раз показал прибыль. В апреле 2023 года агентство S&P Global понизило его рейтинг, отметив «продолжающееся снижение уровня капитализации из-за регулярных убытков, которые не компенсируются дополнительными вливаниями».

В том же отчёте S&P указывалось, что Grupo Omni подписала соглашение о приобретении контрольного пакета, при условии одобрения регулятора.

«Новые акционеры банка намерены укрепить его финансовое положение за счёт новых инвестиций», — говорилось в документе.

В 2024 году Bankaool зафиксировал прибыль в 327 миллионов песо (около 15,7 миллиона долларов) — наибольшую в своей истории.

Несмотря на то что сделка по передаче контроля Моисесу Чавесу до сих пор не одобрена регуляторами, он сохраняет амбициозные планы. В интервью Reuters он заявил, что Bankaool планирует выйти на фондовый рынок США к началу 2026 года.