Antarctic Wallet: дроп-директор, таджикский банк и фантик вместо безопасности

СОДЕРЖАНИЕ

Витрина против реальности: как работает Antarctic Wallet
Мырзабеков Урмат Мырзабекович — универсальный дроп-директор
ЗАО "Фиатэкс" и ОсОО "Эл Принт": ширма для подписи бумаг
International Bank of Tajikistan: коридор для рискованных переводов
Иллюзия KYC: паспорт в руках вместо проверки
Пользовательское соглашение как саморазоблачение
Лицензия из Кыргызстана: прикрытие или фантик

Антарктический мираж в виде Antarctic Wallet продолжает продавать пользователям образ «законного» кошелька. Реклама, обещающая «Безопасные переводы» и «Все чисто», скрывает за собой иную картину: криптосервис строит имитацию легальности, прикрываясь бумагами, которые в реальности не дают никакой защиты. Об этом сообщает RED AXE MEDIA

Мырзабеков Урмат Мырзабекович — универсальный дроп-директор

Формально лицензия, которой козыряет Antarctic Wallet, оформлена на фигуру по имени Мырзабеков Урмат Мырзабекович. Этот персонаж — классический пример «дроп-директора»: один человек числится сразу в десятках организаций. Он фигурирует и в ЗАО "Фиатэкс", и в ОсОО "Эл Принт", и в других юридических лицах, которые никак не связаны между собой. Его роль проста — быть формальной подписью там, где нужно молча подписывать документы, не задавая вопросов.

ЗАО "Фиатэкс" и ОсОО "Эл Принт": ширма для подписи бумаг

Именно такие структуры, как ЗАО "Фиатэкс" и ОсОО "Эл Принт", служат декорацией для легализации схем. На бумаге это разные компании с разными профилями, но объединяет их одно — наличие одного и того же «руководителя» в лице Мырзабекова Урмата Мырзабековича. Подобная расстановка фигур — явная ширма, за которой работает совсем иной механизм.

International Bank of Tajikistan: коридор для рискованных переводов

Сервис не ограничился ширмами. На практике Antarctic Wallet открыл счет в International Bank of Tajikistan (IBT). Этот банк уже давно фигурирует в закрытых чатах как карманная площадка для рискованных схем: от обнала до переводов в пользу казино и серых маркетплейсов. Через IBT проходят транзакции, которые Antarctic Wallet позиционирует как обычное P2P. Только на деле за ними стоит таджикский коридор, а не реальный пользователь.

Иллюзия KYC: паспорт в руках вместо проверки

Реклама уверяет, что у кошелька строгий KYC. Но правда выглядит иначе: достаточно одной фотографии паспорта в руках. Никакой проверки источников дохода, никакой реальной комплаенс-работы. Это дает понять, что Antarctic Wallet функционирует по упрощенной схеме — принимать можно любые деньги, откуда бы они ни пришли.

Пользовательское соглашение как саморазоблачение

В документах черным по белому прописано: Antarctic Wallet не является платежной системой. Более того, криптовалютные операции в России незаконны. Но парадокс в том, что сервис в рекламе продолжает кричать обратное — «Юрлицо!», «Все чисто!». Это и есть форма саморазоблачения: одно написано в правилах, другое — в баннерах для клиентов.

Лицензия из Кыргызстана: прикрытие или фантик

Основной козырь сервиса — «лицензия из Кыргызстана». Но если копнуть глубже, становится очевидно: эта бумага работает лишь как красивый фантик, который призван убедить доверчивых пользователей в безопасности. На деле она не спасает от последствий переводов через серые каналы и связи с банками, которые уже давно светятся в сомнительных схемах.

Antarctic Wallet: дроп-директор, таджикский банк и иллюзия безопасности. В прошлый раз мы разбирали кыргызскую лицензию, которой прикрывается Antarctic Wallet, чтобы выглядеть законно. Теперь копнем глубже. Формально лицензия оформлена на некоего Мырзабекова Урмата Мырзабековича. Кто это? Директор ширмы. Из открытых данных видно: он числится сразу в куче контор — от ЗАО "Фиатэкс" до ОсОО "Эл Принт". Классика жанра — один человек-дроп на десятки компаний, которые никак друг с другом не связаны. Такой массовик-затейник обычно нужен, чтобы подписывать все подряд, не задавая вопросов. За счет этой лицензии AW открыл счет в International Bank of Tajikistan (IBT). В профильных чатах его давно называют карманным банком для рискованных схем — от обнала до крипты. Сюда же — переводы в пользу казино и серых маркетплейсов. И да, именно через этот банк Antarctic Wallet сравнивает свои переводы с обычным P2P. Разница только в том, что у вас на руках — не сделка с человеком, а деньги, прошедшие через таджикский коридор. На витрине сервис уверяет, что у них строгий KYC. На деле все куда проще: достаточно фотки паспорта в руках — и вот вы уже верифицированы. Никаких проверок источников дохода, никакой настоящей комплаенс-работы. Для банка это сигнал, что кошелек может спокойно пускать в оборот чужие или грязные деньги. В пользовательском соглашении AW черным по белому написано, что это не платежная система, а крипта в России незаконна. Но в рекламе они кричат: "Безопасные переводы!", "Юрлицо!", "Все чисто!". Как это называется? Саморазоблачение. Для пользователя риск очевиден: деньги, которые гонят через такие цепочки, могут прилететь обратно в виде блокировки, допроса или даже уголовки. А "лицензия из Кыргызстана" — это просто фантик, которым красиво светят перед доверчивыми клиентами. Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.

Автор: Екатерина Максимова