СовКомСпрут. Эпизоды из офшорного досье на братьев Хотимских

Сумма сделки покупки третьим по величине частным банком России, основными владельцами которого являются Дмитрий и Сергей Хотимские, "дочки" MetLife, Inc., одной из крупнейших в мире страховых компаний, не разглашается.

"Совкомбанк" через покупку АО "Метлайф" выведет деньги в офшоры?

Объявление о грядущей сделке, по-видимому, нужно было "Совкомбанку", чтобы собрать заявки на размещение ценных бумаг на Московской бирже.

Инвесторы клюнули! Спрос значительно превысил предложение. Объём выпуска удалось увеличить с 5 до10 млрд. руб.

На полученные от размещения деньги, как полагают источники редакции «Компромат-Урал», и будет куплена АО "Метлайф". «Штампуешь» ценные бумаги, получаешь за них деньги, покупаешь актив, деньги от покупки уходят за границу..?

Одним из соучредителей АО "Метлайф" является американская компания "АМЕРИКЭН ИНТЕРНЭШНЛ ГРУП ИНК.", Другим – ЗАО "Мастер-Д", принадлежащее американской "AIG CENTRAL EUROPE & CIS INSURANCE HOLDINGS CORPORATION".

Её 100% доля в ЗАО составляет 15 руб., "Мастер-Д" занимается оптовой торговлей, но как-то странно. В прошлом году выручка компании была нулевой, а вот прибыль — 767 млн руб. Есть подозрение, что компанию могут искусственно накачивать деньгами.

Тайны сотрудничества компании, принадлежащей на 96,78% нидерландскому офшору "СОВКО КАПИТАЛ ПАРТНЕРС БИ ВИ", мог бы приоткрыть председатель правления банка Дмитрий Гусев, который прокомментировал сделку.

"Мы работаем с "Метлайфом" более 12 лет: у него прекрасная агентская сеть, процессы и команда, поэтому рассчитываем на многократный рост бизнеса".

Как пример успешной работы банка, приводится покупка в мае у американской страховой компании Liberty Mutual её "дочки" "Либерти страхование", которая впоследствии поменяла название на "Совкомбанк-страхование".

В "Совкомбанке" рапортуют, об увеличении прибыли за девять месяцев этого года в восемь раз по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. Легко заявлять то, что невозможно проверить. Компания не раскрывает своих финансовых результатов, поэтому можно вешать на уши любую лапшу.

Известно, что "Совкомбанк-страхование" участвовала в 259 контрактах на сумму 60,4 млн руб. Сумма исковых требований к организации составляет 73 млн руб.

Самый большой иск на 50 млн руб. предъявил предприниматель из Ингушетии Багаудин Дахкильгов. Заседание суда по этому делу состоится 19-го января. Судебными исками часто маскируется вывод денег из компаний.

Интересно, что ЗАО "Мастер-д" и АО "Метлайф" находятся по одному адресу с банком "Пойдём!", который отметился в скандале с "Совкомбанком".

В конце апреля 2016 года АСВ выставило на торги банк "Пойдем!" за 771,9 млн рублей. А в конце ноября победителем публичных торгов стал "Совкомбанк", который заплатил всего 382 млн руб. Эксперты тогда заподозрили сговор между АСВ и "Совкомбанком".

Уже в январе 2017 года "Совкомбанк" объявил о продаже банка "Пойдём!". Летом среди его акционеров появился Михаил Кузовлев.

На тот момент он возглавлял банк "Российский капитал", который санировало АСВ.

Сейчас основным владельцем банка "Пойдём!" с пакетом акций 33,5% является Валерий Кузовлев. Учитывая слова Дмитрия Гусева о двенадцатилетнем сотрудничестве с компанией "Метлайф", невольно закрадывается мысль, что эксперты могли быть правы.

Банк "Пойдём!" входил в ту же группу, что и банк "Экспресс-Волга", который был передан на санацию "Совкомбанку" в 2015 году.

Долгое время санатор, видимо, высасывал из санацируемого банка все соки, а затем присоединил его к себе.

Этим братья Хотимские могли скрыть вывод денег из банка "Экспресс-Волга"?

В 2019 году активы банка уменьшились на 27 млрд руб. Кредиты физическим лицам – на 73,7%, вклады физических лиц – на 78,5%, средства предприятий и организаций – на 46%. Средства банка могли выводиться через "Совкомбанк"?

Остаётся актуальным и вопрос о том, куда могли уйти 50 млрд руб., выделенных АСВ на санацию банка "Экспресс-Волга". АСВ и братья Хотимские об этом не расскажут, глава ЦБ Эльвира Набиуллина не комментирует работу действующих банков. Дескать, соблюдая равноудалённость.

Миллиарды рублей могли "уплыть" в офшоры?

В банке Хотимских пропадают активы?

В конце сентября "Совкомбанк" обнародовал свои финансовые показатели за девять месяцев этого года. Активы выросли на 38% и составили 1,6 млрд руб., прибыль по МСФО выросла на 22 млрд руб.

Можно было бы порадоваться за братьев Хотимских, если не видеть финансовых результатов банка, размещённых в открытом доступе на сайте "Банки.ру".

Уже в октябре активы банка уменьшились сразу на 24 млрд руб. А вот с прибылью вообще ничего непонятно.

За девять месяцев она уменьшилась на 38 млрд руб. (94%) и за последний месяц подросла только на 4 млрд руб.

Банковские эксперты полагают, что братья Хотимские при подсчёте прибыли используют разные методики, или кто-то пытается ввести рынок в заблуждение?

Кроме похудевших активов, есть ещё один показатель, который должен вызывать у инвесторов и вкладчиков "Совкомбанка" тревогу.

За месяц на 26 млрд руб. уменьшились средства предприятий и организаций. Месяцем раньше они, как и активы банка, выросли на 31 млрд руб.

Могли братья Хотимские вывести активы через аффилированные с собой организации?

С 2015 года банк последовательно поглощал другие банки. Приобрёл 100% акций индийского АйСиАйСиАй Банка, который потом поменял название на "Современный Коммерческий Инновационный Банк" (СКИБ). В 2018 году его присоединили к "Совкомбанку".

В 2015 году "Совкомбанк" начал поглощение "Росевробанка", которое закончилось в 2019-м.

В 2017 году "Совкомбанк" присоединил к себе "Меткомбанк" и "Гаранти банк-Москва".

В декабре 2019 года стал владельцем 22% "Вкабанка", а уже в марте следующего года доля банка Хотимских составляла 82,8%.

Недоброжелатели Хотимских предполагали, что их банк работает как финансовая пирамида, приобретая новые активы за счёт вкладчиков и клиентов поглощенных банков.

Возможно, что некоторые активы приобретались при помощи схемы, когда "Совкомбанк" входил в капитал, а потом "выжимал" из него владельцев, однако никаких претензий со стороны правоохранительных органов к банку не было.

Сенатор и зам Валентины Матвиенко Николай Журавлев — лоббист "Совкомбанка"?

Последние годы "Совкомбанк" значительно укрепил свои позиции. Некоторые даже, считают его "придворным" банком ЦБ за постоянное участие с МКБ в конкурсах по приобретению других банков.

В ноябре прошлого года бывший до 2011 года председателем правления "Совкомбанка" сенатор Николай Журавлев стал заместителем председателя СФ, в котором является главой комитета по бюджету.

С таким покровителем братьям Хотимским ничего не страшно. Когда-то Журавлев в Костроме считался старшим партнёром Сергея Хотимского.

Тот же Журавлев выступил с инициативой сделать "Ростех" куратором промышленных отходов.

Если "Совкомбанк" вышел на главу корпорации Сергея Чемезова, то за будущее банка можно быть спокойным.

Чемезов вполне мог стать, тайным покровителем "Совкомбанка" по примеру главы "Роснефти" Игоря Сечина, который через ГК "Регион" Сергея Сударикова может контролировать МКБ Романа Авдеева.

Таинственный Михаил Кучмет?

Некоторое время назад на должность главы наблюдательного совета "Совкомбанка" был переизбран Михаил Кучмет, являющийся его акционером с 2007 года.

Курьёз ситуации в том, что Кучмет – с 2015 года член наблюдательного совета X5 Retail Group, контролируемой "Альфа-групп" Михаила Фридмана. Ему же, принадлежит и "Альфа-банк" – самый крупный частный банк в России. Фридман также является членом наблюдательного совета X5 Retail Group.

В обоих советах Михаил Кучмент принимает самое деятельное участие. И помимо этого он имеет собственный бизнес – сеть магазинов по продаже мебели под торговой маркой Hoff.

Юридическое лицо компании – ООО "Домашний интерьер", владельцем которого является кипрский офшор "КРЕСОРКО ЭНТЕРПРАЙЗИС ЛИМИТЕД".

При этом совершенно непонятно, почему крупная компания за всё время своего существования имела отрицательную стоимость.

Получается, что у неё нет ни имущества, ни помещений. Не реализуются ли через компанию Кучмета какие-то схемы братьев Хотимских, - задаётся риторическим вопросом издание «Власть».

Сдержит ли "Совкомбанк" своё обещание купить АО "Метлайф", или использовал это как предлог для получения денег за облигации?

kompromatural