Репортаж

Worldclear проводил транзакции для мошенников: подробности серых схем

• 12.05.2026 16:50

Утечка из финансового провайдера Worldclear показала, что фирма обрабатывала платежи для клиентов от предполагаемых мошенников до белорусского олигарха и банков.

Холмистые равнины новозеландского региона Уаикато, вероятно, наиболее известны как родина хоббитов.

Этот идиллический уголок стал съемочной локацией Хоббитона для кинотрилогии Питера Джексона «Властелин колец», усеянной круглодверными подземными жилищами и живописными соломенными коттеджами.

Поклонники до сих пор стекаются на киносъемочную площадку, которая стала постоянной туристической достопримечательностью.

Но всего в 50 километрах, в приречном городе Гамильтон, разворачивалась другая эпическая история.

С 10-го этажа одного из немногих высотных зданий Гамильтона финансовый провайдер под названием Worldclear Ltd продвигал изощренные услуги международных платежей и утверждал, что обрабатывает транзакции на общую сумму в сотни миллионов долларов.

Теперь утекшая подборка внутренних документов фирмы, полученная Interest.co.nz и переданная OCCRP, 15min.lt, Белорусскому расследовательскому центру и Expressen, раскрывает операцию, которая полагалась на ручные рабочие процессы и, как установили проверяющие, не соблюдала ряд требований по противодействию отмыванию денег.

Имея штат менее дюжины человек, Worldclear обрабатывал миллионные переводы для разношерстной международной клиентуры в период с 2014 по 2019 год, включая: разыскиваемого американо-канадца, который позже был признан виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи, белорусского олигарха, приближенного к диктатору Александру Лукашенко, и гражданина Великобритании, впоследствии осужденного за участие в масштабной европейской налоговой афере Cum-Ex.

Утекшие файлы показывают, что Worldclear ориентировался на клиентов с более высоким риском, у которых возникли проблемы с банковским обслуживанием или платежами, хотя нет никаких доказательств того, что Worldclear или его сотрудники сознательно способствовали финансовым преступлениям.

Журналисты также обнаружили, что два миноритарных акционера фирмы имели судимости за финансовые преступления — либо до того, как они получили свои доли в Worldclear, либо в то время, когда владели акциями. (Worldclear не был обязан проверять благонадёжность своих миноритарных партнеров.) Один из них, швед по имени Микаэль Магнуссон, является объектом уведомления Интерпола 2023 года из-за неотбытого тюремного срока в Панаме за отмывание денег. Магнуссон не ответил на вопросы журналистов.

Свен Линдвалл/Expressen
Микаэль Магнуссон, сфотографированный в Стокгольме, Швеция.

Основатель Worldclear, новозеландский бизнесмен и бывший финансовый консультант Дэвид Хиллари, отрицал какие-либо правонарушения со своей стороны или со стороны фирмы, заявив, что никто «никогда сознательно или по неосторожности не способствовал совершению уголовных преступлений, не действовал с целью помощи любому лицу в совершении преступления и не разрабатывал и не эксплуатировал сервисы с целью сокрытия источника, назначения или бенефициарной связи незаконных средств».

Он добавил: «Тот факт, что клиент или транзакция могут быть охарактеризованы как высокорисковые, не подтверждает и не должен использоваться для подразумевания того, что Worldclear или я сознательно или по неосторожности способствовали совершению уголовных преступлений».

Утекшие файлы Worldclear включали списки клиентов, частные записи транзакций и внутреннюю переписку, и показали, что клиенты вносили деньги на счета Worldclear в банках Новой Зеландии, США и Европы, среди прочих.

Эксперты заявили, что перевод средств через такие платежные процессоры, как Worldclear, обычно является медленным и дорогим, но клиенты могут использовать эти фирмы, потому что это может затруднить отслеживание их денежных потоков.

«Сложность — друг тех, кому есть что скрывать», — сказал Рэй Блейк, эксперт по финансовым преступлениям и директор подкаста The Dark Money Files, который стремится объяснить, как работают финансовые преступления и какое влияние они оказывают. «Это затрудняет следователям — которые могут работать в полиции, отделах комплаенса, налоговых органах, аудиторских органах или новостных СМИ — распутывать транзакции и выяснять, что на самом деле произошло».

Аарон Арнольд, старший научный сотрудник центра финансов и безопасности британского аналитического центра RUSI, сказал, что перевод денег через поставщика финансовых услуг в такой надежной юрисдикции, как Новая Зеландия, снизит вероятность приостановки транзакций банками.

«Привлечение Новой Зеландии снижает [регуляторную] напряженность и может позволить вам иметь счета в банковских учреждениях, в которых вы иначе не могли бы их иметь», — сказал Арнольд.

Фирма была исключена из реестра поставщиков финансовых услуг Новой Зеландии в феврале 2019 года, поскольку не предоставила подтверждение того, что все еще работает, согласно электронному письму, отправленному журналистам Companies Office, но продолжала существовать. Нет никаких доказательств того, что она была активна после 2019 года, и Хиллари не ответил на вопросы о ее исключении из реестра или о том, осуществляла ли компания какую-либо деятельность после этого времени.

В наши дни бывший офис Worldclear на 10-м этаже пустует, а здание, в котором он когда-то работал, превращается в элитный отель.

Дэн МакГарри/OCCRP
*Вид на бывший офис Worldclear на 10-м этаже в Гамильтоне, Новая Зеландия.*

Источник утечки

В центре расследования Worldclear Files находится огромный массив внутренних файлов, утекших от Ричарда Уитэма, бывшего сотрудника Worldclear. Эти данные открывают окно во внутреннюю работу фирмы.

Чтобы обеспечить достоверность репортажа и независимо установить информацию о клиентах Worldclear и их транзакциях, журналисты потратили месяцы на перекрестную проверку утекших файлов с внешними документами, включая выписки из банков и судебные документы.

Решение Уитэма выступить последовало за конфликтом с основателем Worldclear Хиллари, который обвинил его в присвоении денег из фирмы.

Уитэм был арестован в банковском центре в Сингапуре в 2018 году. Первоначально ему было предъявлено семь обвинений в преступном нарушении доверия (Criminal Breach of Trust), тяжком преступлении, по которым он не признал себя виновным. В конечном итоге обвинения были изменены, и в 2021 году Уитэм признал себя виновным в вывозе средств на сумму более 1 миллиона долларов из Сингапура в соответствии с Законом страны «О коррупции, незаконном обороте наркотиков и других тяжких преступлениях (Конфискация выгоды)».

К тому времени он находился в следственном изоляторе в сингапурской тюрьме Чанги более двух лет. Уитэм был приговорен к 38 месяцам лишения свободы, но вскоре был освобожден.

Уитэм рассказал партнеру OCCRP Interest.co.nz: «Я сделал некоторые вещи, которые, очевидно, неправильны. Я был наивен и глуп... Меня выставили плохим парнем. Вам нужно увидеть общую картину».

Хиллари сказал, что «не было никакой ссоры [с Уитэмом] до его ухода. Мистер Уитэм присвоил средства и ушел сразу после этого. Впоследствии он был арестован, обвинен, признал себя виновным и был осужден».

Обри Белфорд/OCCRP
Бывший сотрудник Worldclear Ричард Уитэм.

Операция «Сделай сам» с проблемами соблюдения требований

Хиллари основал Worldclear как поставщика финансовых услуг в 2014 году. Согласно его ныне несуществующему веб-сайту, фирма предлагала «операционные банковские услуги международным корпоративным и институциональным клиентам».

Скриншот раздела "Who We Are" (Кто мы) на сайте Worldclear.

На момент запуска в рекламных статьях Хиллари цитировался с утверждением, что Worldclear стремится удовлетворить спрос на услуги клиринга мультивалютных платежей. Это стало возможным благодаря «современному банковскому оборудованию» и поддержке партнеров, включая «крупные банки, бухгалтерские фирмы и ведущих юридических консультантов», — цитируется Хиллари. «Мы предлагаем оптимизированный процесс подачи заявок, придерживаясь высочайших стандартов безопасности и ПОД-контроля (противодействие отмыванию денег)».

Утекшие внутренние данные Worldclear показывают, что он использовал стороннее программное обеспечение, в том числе под названием EBANQ, чтобы предоставить клиентам онлайн-платформу для отправки запросов на платежи и переводы.

За интерфейсом Worldclear в значительной степени полагался на ручную работу. Например, согласно утекшим файлам, сотрудники сами настраивали учетные записи EBANQ для клиентов, а затем «проводили» переводы самостоятельно.

Анализ более десятка внутренних электронных таблиц показал, что сотрудники вручную отслеживали и управляли средствами клиентов. Ежедневные книги Excel содержали предупреждения для сотрудников, напоминая им, что остатки сходятся, и давая им инструкции по исправлению несогласованных транзакций, таких как возвращенные платежи. (Хиллари не ответил на просьбу прокомментировать рабочий процесс Worldclear.)

Несмотря на эти ручные процессы, задействованные суммы были значительными. Во внутреннем документе от декабря 2017 года Worldclear сообщал, что «вырос до обработки платежей на сумму около 500 миллионов новозеландских долларов в год», что эквивалентно примерно 355 миллионам долларов США.

Но пока Worldclear, по-видимому, процветал, государственные инспекторы обнаружили, что он не полностью соблюдал правила по борьбе с отмыванием денег, которым он по закону должен был следовать как финансовое учреждение.

Среди утекших файлов журналисты обнаружили отчет Департамента внутренних дел (DIA) Новой Зеландии, который показал, что Worldclear лишь частично соблюдал требования по противодействию отмыванию денег.

DIA, который контролировал соблюдение Worldclear требований Закона Новой Зеландии «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» (AML/CFT), написал отчет после проведения выездной проверки фирмы в марте 2018 года.

Агентство обнаружило, что в Worldclear отсутствовали адекватные меры контроля для «мониторинга, изучения и ведения письменных заключений, касающихся сложных или крупных транзакций, необычных моделей, странных транзакций или любой другой деятельности, которая может быть связана с отмыванием денег или финансированием терроризма».

Оно также обнаружило, что фирма не проводила последовательно должную проверку клиентов (due diligence), описав процесс проверки биографических данных Worldclear как «ситуативный» (ad hoc).

В отчете говорилось, что Worldclear полагался на банки-корреспонденты для проведения расширенной должной проверки клиентов — уровня проверки, применяемого к клиентам, считающимся высокорисковыми, — и сделал вывод, что у компании не было действующего процесса проверки политически значимых лиц (PEPs).

«Worldclear в целом работает в чрезвычайно рискованной среде и должен превзойти обычные ожидания, чтобы проверить своих конечных клиентов; текущий процесс в значительной степени полагается на третьи стороны, однако окончательная ответственность лежит на Worldclear», — говорилось в отчете.

DIA вынес взыскание, известное как «предписания о принятии мер» (remedial instructions), которое требовало от Worldclear устранить все области, в которых он не полностью соблюдал требования, и провести независимый аудит в течение девяти месяцев с даты отчета. Однако DIA сообщил журналистам, что в 2019 году Worldclear сообщил им, что прекратил деятельность в предыдущем году, и его надзор был прекращен без последующих проверок.

Журналисты поделились выводами DIA с двумя ведущими новозеландскими экспертами по борьбе с отмыванием денег, Мартином Дилли и адвокатом Фионой Холл.

Дилли заявил, что, по его мнению, выводы отчета указывают на «несоблюдение требований, которое потенциально соответствует порогу для уголовных санкций в соответствии с Законом о ПОД/ФТ», и, вероятно, должно было быть передано в полицию.

Холл выразила удивление, что Worldclear не предпринял более решительных действий со стороны DIA.

«Каким-то образом Worldclear отделался», — сказала она.

На вопрос, почему дело Worldclear не было передано в правоохранительные органы, глава подразделения по борьбе с отмыванием денег DIA Серж Сабляк сказал, что предъявление обвинений в уголовном несоблюдении требований было бы редкостью без предварительного применения других регулирующих мер, хотя серьезные случаи могут быть переданы в полицию. В случае Worldclear срок давности для привлечения к ответственности за уголовное несоблюдение требований уже истек, сказал он.

Хиллари заявил журналистам, что выводы были «ложными» и «наносящими ущерб», и что оценка DIA «выходила далеко за пределы [его] законной функции надзорной обратной связи». Он сказал, что DIA «застал Worldclear врасплох отчетом по итогам проверки, в котором якобы обнаружил серьезное несоблюдение требований... Это не законные выводы о нарушении».

«По семи из восьми пунктов проверки, по которым было вынесено заключение "не соблюдено", должностные лица DIA вообще не проверяли записи или меры контроля Worldclear, относящиеся к этому пункту, — утверждал Хиллари. — По оставшемуся одному пункту должностные лица DIA проверили соответствующие меры контроля и записи и не обнаружили никаких нарушений».

Профиль Дэвида Хиллари в LinkedIn.

Хиллари признал, что отчет «признал Worldclear серьезно несоблюдающим требования», но назвал этот вывод «необоснованным». Он сказал, что DIA не предпринял шагов, которые должен был бы предпринять, если бы Worldclear не соблюдал требования — а именно вынес официальное предупреждение — и поэтому «институционально не [придерживался] позиции, выраженной в [этом] отчете».

В ответ на утверждения Хиллари DIA заявил, что ничто в его записях не указывает на то, что выводы были неполными или вводящими в заблуждение.

Беглый мошенник

Утечка показала, что отчет 2018 года был не первым случаем, когда DIA выявил недостатки в процедурах соблюдения требований Worldclear. Отчет DIA за 2015 год показал, что Worldclear принимал неподтвержденные документы должной проверки для некоторых своих клиентов.

В 2016 году отдельный отчет независимого аудитора, обнаруженный среди утекших записей, показал, что Worldclear выполнил свои обязательные требования по противодействию отмыванию денег. Но в письме, приложенном к отчету, аудитор сделал многочисленные рекомендации по улучшению процессов оценки рисков и должной проверки клиентов Worldclear.

В письме подвергался сомнению процесс подключения клиента по имени West Kingdom Holdings, и описывалось, как бенефициарный владелец компании был помечен как «потенциальный высокорисковый клиент» при проверке, которую Worldclear провел через платформу комплаенса MemberCheck.

Хотя в письме не говорится, кто был этим бенефициарным владельцем, журналисты выяснили, что это был Майкл Уилсон — американец с канадским гражданством, который на тот момент подлежал экстрадиции из Канады в США за многомиллионное инвестиционное мошенничество.

Паспорт Майкла Уилсона.

Утекшие записи транзакций показывают, что Worldclear подключил West Kingdom Holdings в декабре 2015 года, уже после предупреждения MemberCheck. Уилсон к тому времени еще не был осужден, но в открытых источниках было известно, что ему было предъявлено обвинение по нескольким пунктам в мошенничестве с использованием электронных средств связи. Его брат уже был приговорен за свою роль в мошенничестве.

На вопрос о проверке MemberCheck основатель Worldclear Хиллари сказал, что она была передана ему на рассмотрение, и он запросил дополнительную информацию, включая канадскую справку о судимости, которая не показала никаких судимостей. Он сказал, что «ошибочно» заключил, что заявитель Worldclear не был тем же лицом, которое было помечено.

«Worldclear сознательно или по неосторожности не проводил никаких транзакций для мистера Уилсона или его компании, полагая или подозревая, что он является лицом, упомянутым во флаге MemberCheck, или что он был обвинен, замешан или обвинен в финансовых преступлениях», — сказал Хиллари.

В течение нескольких недель после становления клиентом Worldclear Уилсон перевел 1,5 миллиона долларов на банковский счет West Kingdom Holdings в Карибском бассейне. Вскоре после того, как его платежи поступили, Уилсон арендовал частный самолет и вместе со своей женой, матерью и тремя собаками бежал из Канады во Вьетнам.

Уилсон был арестован во Вьетнаме в июне 2016 года и возвращен в США в декабре того же года.

В affidavit (письменном показании под присягой) следователя ФБР в рамках заявки на конфискацию имущества в США в 2016 году говорилось, что использование Worldclear в качестве посредника «помогло скрыть истинный источник переведенных средств». В следующем году федеральный судья по этому делу распорядился конфисковать четыре счета, содержавшие около 750 000 долларов в Euro Pacific Bank.

(Внутренние документы Worldclear показывают, что Euro Pacific Bank также был клиентом Worldclear. Он больше не имеет лицензии на ведение бизнеса после того, как был отстранен властями Пуэрто-Рико в 2022 году из-за неминуемой неплатежеспособности. Банк переехал в Пуэрто-Рико в 2017 году.)

Euro Pacific Bank не ответил на письменный запрос о комментарии. Питер Шифф, который владел банком, сказал, что банк закрыт уже четыре года и он «ничего не знает» о деле Уилсона.

Уилсон признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи в связи со своей инвестиционной аферой в 2017 году и в 2018 году был приговорен к 108 месяцам тюремного заключения. Он был освобожден в январе 2023 года.

Хиллари заявил, что как только «Worldclear получил дополнительную информацию, связывающую мистера Уилсона с инвестиционными мошенничествами… Worldclear больше не предоставлял никаких услуг мистеру Уилсону, ни напрямую, ни через какое-либо связанное с ним юридическое лицо».

На вопрос, откуда взялись средства, прошедшие через Worldclear, Уилсон ответил журналистам: «Насколько я помню спустя десять лет, средства были связаны с частной сделкой по металлам. У меня нет записей, чтобы восстановить детали».

Он добавил: «Я отбыл свой срок, закончил испытательный срок и с тех пор сосредоточился на семье и путешествиях. Я пытался оставить эту главу позади и двигаться вперед конструктивно».

В документе, направленном в полицию Новой Зеландии, где обсуждались некоторые клиенты и бизнес Worldclear, Хиллари признал, что переводы Уилсона через Worldclear «судя по всему, были доходами от [уилсоновских] инвестиционных мошенничеств», но утверждал, что деньги уже были «успешно отмыты… до того, как какие-либо средства были отправлены через Worldclear». (Документ был связан с вопросом о взаимной правовой помощи, и ни Хиллари, ни Worldclear не находились под следствием. Хиллари не ответил на вопросы журналистов об этом.)

Не «обычный банк»

Утекшие внутренние файлы позволяют предположить, что Worldclear ориентировался на клиентов, у которых могли быть проблемы с обычными банками. Один из черновиков маркетингового документа в подборке гласит: «Проблемы с банками-корреспондентами?? Проблемы с платежами в долларах США?? Счета закрыты??... Мы можем помочь».

Черновик маркетингового документа Worldclear.

Эта бизнес-модель была отражена в заявлении Хиллари в полицию в 2018 году, где он сказал, что Worldclear «обслуживает клиентов, которых обычные банки не примут», описывая их трудности как обычно «связанные с их местонахождением в мире или их бизнес-структурой». (Заявление было сделано в рамках расследования против бывшего сотрудника Worldclear Уитэма.)

Хиллари отказался комментировать конкретных клиентов или транзакции, но отрицал какие-либо правонарушения, повторяя, что «ни Worldclear, ни я сознательно или по неосторожности не способствовали совершению уголовных преступлений».

Среди тех, кто обратился в Worldclear, был Эндрю Стремплер, осужденный в 2013 году за сговор с целью совершения почтового мошенничества, связанного с незаконной продажей рецептурных лекарств в США. Стремплер подал заявку на открытие двух корпоративных счетов в 2016 году после выхода из тюрьмы.

Миноритарный акционер Worldclear Магнуссон рекомендовал Стремплера в качестве клиента Worldclear Хиллари, описав его как «честного и надежного человека», показывают утекшие записи. Стремплер сообщил о своей судимости в Worldclear, который счел его «приемлемого характера» для того, чтобы стать клиентом. Стремплер не ответил на просьбу о комментарии.

Утекшие файлы также показывают, что Worldclear обработал не менее 2 миллионов долларов в 2017 году от имени Гюнтера Клара, британского гражданина, который позже был осужден в Дании в 2024 году за мошенничество, в результате которого датские налоговые органы лишились 45 миллионов долларов.

Согласно судебным записям, Клар хранил часть своих доходов от налогового мошенничества в каймановском банке Global Fidelity, у которого был счет в Worldclear. В последующие годы Global Fidelity совершал крупные платежи от имени Клара через Worldclear:

В октябре 2017 года Клар заплатил 1 миллион долларов компании из Объединенных Арабских Эмиратов через счет Global Fidelity в Worldclear. Утекшее письмо о комплаенсе показывает, что Клар описал платеж как часть кредита в 2 миллиона долларов.

Два месяца спустя Клар совершил еще один платеж в размере 1 миллиона долларов через Global Fidelity, который использовал свой счет в Worldclear для перевода средств. Файлы Worldclear показывают Клара как отправителя и получателя этого платежа, при этом две разные квартиры в Ritz-Carlton в Дубае указаны как адреса его отправляющего и получающего счетов.

Он также использовал Global Fidelity, который, в свою очередь, использовал Worldclear, для оплаты расходов, включая отели, авиабилеты, школьные сборы, цветы и дизайнерскую обувь.

Власти Люксембурга сообщили журналистам, что Клар находится под стражей в ожидании суда по обвинению в отягченном налоговом мошенничестве и уклонении от уплаты налогов. Запросы о комментариях, направленные его бывшему адвокату и тюремной службе Люксембурга, остались без ответа. Хиллари отказался комментировать транзакции Клара.

Хотя схема налогового мошенничества Клара не была публично известна, и Клар не находился под следствием на момент совершения транзакций Global Fidelity через Worldclear, эксперт по противодействию отмыванию денег Дилли задался вопросом, почему Клар и Global Fidelity проводили любые его платежи таким сложным способом.

«Было бы гораздо больше простых способов сделать это, более экономичных, более эффективных, более быстрых, чем пропускать их через посредника на другом конце света», — сказал Дилли.

«Риск» легкого регулирования для репутации Новой Зеландии

Эксперты заявили, что новая информация, выявленная в файлах Worldclear, ставит вопросы о том, должна ли была фирма находиться под более пристальным контролем во время своей деятельности, и не оставляют ли легкие правила и меры контроля в отношении поставщиков финансовых услуг в Новой Зеландии дверь открытой для потенциальных злоупотреблений.

Worldclear был зарегистрирован в реестре поставщиков финансовых услуг Новой Зеландии как предлагающий услуги, включая денежные переводы и обмен иностранной валюты.

Это означало, что, несмотря на заявляемые высокие объемы транзакций, очевидную готовность работать с высокорисковыми клиентами и предоставление некоторых услуг банковского типа, Worldclear не подвергался такому же уровню проверки, как зарегистрированный банк.

Саймон Папа, ранее работавший юристом в Управлении финансовых рынков Новой Зеландии, а теперь являющийся директором юридической фирмы Cygnus Law в Окленде, специализирующейся на финансовых услугах, сказал, что регистрация в реестре поставщиков финансовых услуг не приравнивается к строгой проверке. «Реестр больше предназначен для того, чтобы привлечь к себе внимание властей и общественности», — сказал он.

«Для таких вещей, как денежные переводы, обмен валюты, работа в качестве кастодиана, вам не нужна лицензия, вам просто нужно быть в реестре поставщиков финансовых услуг. Так что в этом смысле мы по-прежнему довольно слабо регулируемся», — добавил он.

В последние годы нормативная база Новой Зеландии подвергалась критике со стороны глобального надзорного органа по борьбе с отмыванием денег — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Джули Хэгги, исполнительный директор новозеландского отделения Transparency International, заявила, что надзорный орган «предупредил Министерство юстиции, что нам необходимо решить проблемы до нашего следующего обзора FATF, иначе мы рискуем попасть в серый список, что нехорошо для Новой Зеландии».

Одной из слабостей, отмеченных FATF, является отсутствие требования к поставщикам финансовых услуг, таким как Worldclear, проверять миноритарных акционеров.

В случае с Worldclear журналисты обнаружили, что двое миноритарных акционеров фирмы имели судимости за финансовые преступления.

Швед Магнуссон получил долю в 2015 году через свою софтверную компанию EBANQ Holdings B.V., зарегистрированную на Сейшельских Островах, которая поставляла клиентскую платформу EBANQ для Worldclear.

В 2017 году Магнуссон был приговорен в Панаме к девяти годам тюремного заключения по обвинению в отмывании денег. У Магнуссона не было судимости на момент, когда его компания впервые приобрела акции Worldclear.

Журналисты обнаружили, что в 2023 году, через четыре года после прекращения деятельности Worldclear, Панама успешно запросила «красное уведомление» (red notice) Интерпола для ареста Магнуссона. (Красное уведомление было выдано на его предыдущее имя Карл Микаэль Магнуссон. Он сменил имя на Микаэль Магнуссон в 2018 году.)

EBANQ Holdings B.V. продолжала владеть долей в Worldclear до октября 2024 года.

Магнуссон не ответил на вопросы, отправленные по электронной почте, и отказался от комментариев, когда к нему обратились журналисты Expressen.

Свен Линдвалл/Expressen
Микаэль Магнуссон, сфотографированный в Стокгольме, Швеция.

В настоящее время Магнуссон живет в Стокгольме. Малин Кюн, старший прокурор отдела международного судебного сотрудничества Швеции, заявила, что шведское законодательство не позволяет экстрадировать шведских граждан в третью страну за пределами ЕС.

Хиллари отказался комментировать долю Магнуссона в Worldclear или его судимость. Он не ответил, когда его спросили, сообщил ли ему Магнуссон о панамском приговоре.

Журналисты обнаружили, что компания, принадлежащая венесуэльцу по имени Артуро Хосе Трухильо Вильялобос, также получила долю в Worldclear в 2017 году и владела ею до апреля 2022 года. Трухильо был осужден в 1999 году за сговор с целью продажи поддельных венесуэльских государственных облигаций.

Паспорт Артуро Хосе Трухильо Вильялобоса.

Трухильо не ответил на просьбу о комментарии. Хиллари сообщил журналистам, что Трухильо «насколько я знал тогда и знаю сейчас» никогда не был осужден за какое-либо финансовое преступление.

Новые предприятия

Неясно, какие отношения связывали Магнуссона, Трухильо и Хиллари до Worldclear. Однако за шесть недель до основания Worldclear учетная запись на имя Дэвида Хиллари оставила восторженный отзыв на Amazon на книгу Магнуссона 2013 года «Страна без банковского законодательства: как открыть банк с тысячей долларов».

Книга Магнуссона содержит инструкции о том, как зарегистрировать компанию в качестве поставщика финансовых услуг в Новой Зеландии с низкими затратами «с юридическим правом предлагать банковские услуги любому количеству клиентов, проживающих в любой точке мира».

Книга Магнуссона «Страна без банковского законодательства: как открыть банк с тысячей долларов» на Amazon.

Очевидный отзыв Хиллари описывал Магнуссона как «мастера, который много лет работал над созданием этих структур», и хвалил его за защиту свободы в финансовых услугах. Отзыв характеризовал государственное регулирование как «болезнь».

Эти настроения, похоже, совпадают со взглядами, которые Хиллари высказывал в других местах. В своем блоге под названием Sue 4 Insult, последний раз обновленном в марте 2019 года, Хиллари назвал налоги своего рода «человеческим паразитизмом».

Блог Дэвида Хиллари Sue 4 Insult.

Хиллари отказался комментировать свои прошлые отношения с Магнуссоном и Трухильо. Магнуссон и Трухильо не ответили на подробные вопросы об их прошлых связях друг с другом или с Хиллари.

Журналисты обнаружили, что трое мужчин с тех пор были вовлечены в различные компании, зарегистрированные в Новой Зеландии и Швеции.

В мае 2025 года Хиллари зарегистрировал новозеландскую компанию Trusfinco Baninvest, где Трухильо выступает в качестве директора фирмы. На ее веб-сайте говорилось, что это поставщик финансовых услуг, но с тех пор этот сайт исчез. Министерство бизнеса, инноваций и занятости Новой Зеландии заявило, что Trusfinco никогда не был зарегистрирован в качестве поставщика финансовых услуг.

Хиллари и Трухильо не ответили на вопросы о Trusfinco.

Тем временем Магнуссон продолжает развивать программное обеспечение EBANQ, которое когда-то использовалось Worldclear.

В декабре 2025 года на веб-сайте EBANQ описывалось, как он предлагает собственный модуль «Банкинг как услуга» (Banking-as-a-Service, BaaS), который, как утверждается, обеспечит мгновенное создание виртуальных IBAN и оптимизированные платежные операции.

Эксперт по борьбе с отмыванием денег Дилли предупредил, что образ Новой Зеландии как страны с низким риском коррупции по-прежнему делает ее потенциальной мишенью для злоупотреблений.

Неспособность гарантировать, что эта репутация не используется, поставит под угрозу глобальное положение Новой Зеландии, сказал он.

«Если нас не будут считать заслуживающей доверия и хорошо регулируемой страной, то наша жизнь станет намного сложнее и намного дороже с точки зрения взаимодействия с мировой экономикой. Все просто».

Автор: Иван Рокотов