Финтех-аферист Михаил Ломтадзе: как глава Kaspi.kz легализует кровавый капитал Сатыбалды через ОПГ и кредитное рабство сирот
- 31.03.2026 08:38
Михаил Ломтадзе, считающийся самым богатым грузином, проживает и зарабатывает в Казахстане, опираясь на связи с окружением Нурсултана Назарбаева.
Уроженец Батуми, 50-летний Михаил Нугзарович Ломтадзе, гражданин Грузии, уже несколько лет словно приклеился к Казахстану, но даже разговор о гражданстве не заводит.
Но что причиной того, что Михаил Ломтадзе так прикипел к Казахстану? Видимо, секрет в том, что несколько лет назад Михаил Ломтадзе довольно неожиданно стал одним из владельцев скандально известного (теперь) Kaspi Bank.
Говорят, что именно Ломтадзе пошел навстречу Кайрату Сатыбалды, любимому племяннику экс-президента Казахстана Нурсултана Назарбаева. И получил (купил?) акции Сатыбалды, над котором уже тогда сгущались грозовые тучи… И, видимо, отменно сгустились, поскольку в 2022 г. любимый племяш Назарбаева загремел на нары. Суд признал Сатыбалды виновным в хищениях в АО "Казахтелеком" и приговорил к 6 годам колонии общего режима с конфискацией и лишением права работать на госслужбе сроком на 10 лет, а немного раньше на нарах оказалась и супруга Кайрата Сатыбалды, Гульмира. А всемогущий родственник, похоже, просто отошел в сторону?
Так или иначе, но Михаил Ломтадзе оказался в нужный момент в нужном месте. Но греет ли он это место для Кайрата Сатыбалды? Ведь за эти годы г-н Ломтадзе существенно подправил свое благосостояние, войдя в список Forbs с состоянием в 6 млрд долларов.
Но вот Кайрат Сатыбалды умудрился выйти из тюрьмы раньше срока и сегодня находится на пробационном контроле в Алма-Ате, поскольку передал свое имущество на 700 млрд тенге государству.
Выходит, остался в одних штанах?
Зашел через Baring Vostok
Имя Ломтадзе регулярно появляется в мировых рейтингах миллиардеров.
По данным журнала Forbes, состояние Михаила Ломтадзе в последние годы, действительно, достигло 6 млрд долларов, что делает его самым богатым гражданином Грузии в международных списках миллиардеров.
Самый богатый грузин Казахстана Михаил Ломтадзе
Основу капитала составляет финтех-бизнес, связанный с развитием крупнейшей технологической компании Казахстана ‒ Kaspi.kz.
Михаил Ломтадзе получил экономическое образование, начал карьеру в сфере финансового консалтинга. В конце 1990-х создал аудиторскую компанию Georgia Consulting Group Audit, которая была интегрирована в международную сеть Ernst & Young. Потом начал сотрудничество с инвестиционным фондом Baring Vostok, занимался инвестициями.
Именно через этот фонд г-н Ломтадзе оказался в банке Kaspi в Казахстане.
Напомним, что Михаил Ломтадзе работал в фонде прямых инвестиций Baring Vostok менеджером по инвестиционным проектам, начиная с 2002 года, а вот приход фонда "Бэринг Восток" на инвестрынок Казахстана стал возможен после подписания меморандума о сотрудничестве между компанией Alatau Capital Invest, которую создал племянник Назарбаева Кайрат Сатыбалды с Майклом Калви, соуправляющим партнером международной инвестиционной компании "Бэринг Восток".
Получается, что с давних времен связаны Михаил Ломтадзе и Кайрат Сатыбалды?
Кайрат Сатыбалды до своего ареста
В 2020 г. Kaspi.kz провела первичное размещение акций на Лондонской фондовой бирже. Это IPO стало одним из крупнейших технологических размещений компаний из региона. Рыночная стоимость компании после размещения акций достигла нескольких миллиардов долларов.
И Михаил Ломтадзе владеет значительной долей акций компании: она оценивается примерно в четверть бизнеса.
Другой крупный акционер ‒ Вячеслав Ким.
Продал или отдал с возвратом?
Кайрат Сатыбалды в своих интервью журналистам утверждал, что впервые получил долю в Kaspi в 2015 году. И стал одним из трех крупнейших акционеров наряду с Вячеславом Кимом и Baring Vostok.
И, согласно внутренним документам компании, по состоянию на декабрь 2017 г. Кайрату Сатыбалды принадлежало 30% акций, Вячеславу Киму ‒ 21%, а компании Baring Vostok ‒ 38%, а вот Михаил Ломтадзе тогда в этих списках не значился!
А чем же интересно – тогда занимался г-н Ломтадзе?
Михаил Ломтадзе
После того, как он получил степень магистра бизнес-администрирования Гарвардской бизнес-школы (Harvard Business School MBA) в Бостоне, США, направил "лыжи" в сторону России: вот тогда и устроился менеджером по инвестиционным проектам в компанию Майкла Калви Baring Vostok Capital Partners.
Через 2 года г-н Ломтадзе стал партнером в этой компании, руководил инвестициями с крупнейшими клиентами компаний "Европлан" и "Центр финансовых технологий".
Rusprofile.ru
А прорывом в его карьере стало заключение сделки на 20 млн долларов по приобретению компании "Кельвин", лизингового подразделения группы компаний "Рольф".
И, поскольку работал г-н Ломтадзе в России, обнаружился некий сиротливый документ, записанный на некоего Михаила Ломтадзе (без отчества!), хотя прочие Ломтадзе все сплошь указаны по отчествам.
И у этого таинственного Ломтадзе даже был свой ИНН 773800381643.
Rusprofile.ru
Добавим, что "Кельвин" ‒ это лизинговое подразделение группы компаний "Рольф", которое работало под брендом "Рольф Лизинг". Компания начала работать в 1998 г. и стала пионером на российском рынке лизинга легковых автомобилей. В 2004 г. "Рольф" продал 100% акций "Кельвина" компании Europlan. В рамках сделки был заключён договор о стратегическом партнёрстве, по которому Europlan должна была финансировать клиентов "Рольфа".
Но вернемся из России в Казахстан.
После провалившейся попытки выхода на Лондонскую биржу Кайрат Сатыбалды ликвидировал активы.
А с июля по сентябрь 2018 г. Кайрат Сатыбалды продал всю свою долю, проведя ряд сделок на Казахстанской фондовой бирже.
Вячеслав Ким
1 октября 2018 года акционер ушел официально, но в то же время Вячеслав Ким купил почти 39,9 млн акций. И передал их Михаилу Ломтадзе.
Некоторые эксперты уверены, что передача долей собственности одним акционером другому без внятного объяснения ‒ это типичная для Казахстана схема корпоративных взаимодействий. И если бы имя Сатыбалды вдруг всплыло в списках акционеров, то это встревожило бы любую финансовую организацию, заинтересованную в выходе Kaspi на биржу.
Кайрат Сатыбалды передал (или продал) свои ценные бумаги другим акционерам. И они могли пойти с ним на безрисковое соглашение как номинальные владельцы активов, которые будут учитывать его интересы.
И по первому требованию настоящего собственника вернут акции?
И Кайрат Сатыбалды вполне может стать акционером Kaspi снова через офшорную компанию.
И сегодня многие родственники Нурсултана Назарбаева под сурдинку владеют большей частью банковского сектора в стране.
Нурсултан Назарбаев
И племяш Назарбаева был одним из самых влиятельных банковских деятелей.
Видимо, уход Кайрата Сатыбалды из Kaspi был все-таки чистой формальностью?
Скандалы Kaspi bank
Но за блестящей витринойKaspi bank – как выясняется – скрывается много всего чудовищного.
Как сообщали в том числе и российские СМИ, более 5 лет ОПГ банкиров, в состав которой входили и сотрудники Kaspi bank, похищали социально уязвимых жителей Казахстана. И вешали на них кредиты.
Жертвами стали 349 человек.
И не так давно Прокуратура Акмолинской области завершила расследование этого громкого уголовного дела. Более пяти лет ОПГ из банкиров похищала казахстанцев и оформляла на них кредиты - 02.09.2025, Sputnik Казахстан
В состав ОПГ входили 25 человек: среди них – сотрудник центрального аппарата Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, а также – как уже упоминалось ‒ сотрудники Kaspi Bank, а также Forte Bank и Jusan bank.
Ущерб составил 3,7 млрд тенге.
Следствие выявило у банкиров-бандитов и квартиры, и земельные участки в Алма-Ате, а также шикарные автомобили и крупные денежные суммы.
Общая стоимость изъятого – 2,7 млрд тенге.
И как тут не вспомнить и про захват 8 заложников Kaspi bank в Астане в июне 2023 года? Захватил банк 30-летний мужчина, который потребовал отдать все деньги Ломтадзе инвалидам и детям-сиротам. Этого доброхота быстро скрутили. И обошлось без жертв.
Об этом писала "Газета.ру".
В ноябре 2025 года новый скандал: тогда "волну" поднял Асхат Оспанов, детский стоматолог из Астаны: доктор обвинил Kaspi в мошенничестве.
Асхат Оспанов заявил, что стал жертвой банковской аферы. На него оформили кредит, но доктор не посещал банк, не подписывал никаких документов. И не давал согласия на выпуск электронной цифровой подписи. Врач обвинил в афере лично Михаила Ломтадзе.
Михаил Ломтадзе
"Вы лично свои руки засунули в мой карман. Я не брал эти деньги. Я не проходил биометрию. У меня начались проблемы со здоровьем, не могу вовремя платить налоги и алименты…"
Эта история стала известна после ее огласки депутатом мажилиса Муратом Абеновым.
Он рассказал журналистам, что на встречу с ним и депутатом Бахытжаном Базарбеком пришли почти 40 человек, на которых тоже оформили кредиты Kaspi без их согласия.
Мурат Абенов
В большинстве случаев ключевую роль играли сотрудники банка.
Люди, пострадавшие от банкиров-мошенников, не подписывали документы. Подписи за них оформляли с помощью частных удостоверяющих центров.
И в большинстве случаев у пострадавших был превышен коэффициент долговой нагрузки. Банк не запрашивал подтверждения доходов. И просто выдавал кредиты. Не сработали и антифрод-системы Национального банка, которые должны были блокировать сомнительные операции.
Но этого не случилось.
Между тем племяннику Нурсултана Назарбаева Кайрату Сатыбалды осталось находиться на пробационном контроле в Алме-Ате менее двух лет.
И тогда придется делиться?
Автор: Иван Рокотов
