Октябрьский районный суд Саратова арестовал председателя правления АО «НВКбанк» Владимира Кравцева. Он подозревается в мошенничестве в особо крупном размере. Следствие считает, что менеджмент банка в течение двух лет выводил активы кредитного учреждения, что стало причиной его банкротства. Уголовное дело было возбуждено ещё в июне этого года, однако подозреваемых в нём не было. Адвокат господина Кравцева уголовное дело не ­комментирует.

Подозреваемым в уголовном деле о выводе активов АО «НВКбанк» стал председатель правления кредитной организации Владимир Кравцев. Октябрьский районный суд Саратова принял решение удовлетворить ходатайство следственного управления ГУ МВД по Саратовской области и поместить господина Кравцева под стражу до 3 декабря 2020 года. Как сообщили „Ъ“ в суде, председатель правления банка подозревается в пяти эпизодах мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

О возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в НВКбанке прокуратура Саратовской области сообщала ещё в июне этого года. Надзорная проверка установила, что в 2016–2017 годах руководство и сотрудники финансовокредитной организации совершили «противоправные действия, направленные на вывод активов банка». В частности, как считает следствие, они заключали кредитные договоры с организациями, имеющими сомнительную платежеспособность или заведомо неплатежеспособными, а впоследствии перечисленные средства похищались путем вывода на счета «технических» организаций с их последующим обналичиванием. Прокуратура сделала вывод, что это привело к причинению ущерба банку на сумму более 2,9 млрд руб. и доведению кредитной организации до банкротства.

Коммерсант.Ру, 04.06.2020, "В кредитах нашли признаки мошенничества": В феврале этого года, спустя несколько недель после отзыва лицензии, ЦБ обратился в областной арбитраж с заявлением о признании организации банкротом. Заявление признано обоснованным.

В материалах арбитражного дела указано, что размер активов (имущества) на дату отзыва лицензии составил 7,35 млрд руб., обязательства составляли 9,6 млрд руб. Определением суда от 23 марта АО признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. — Врезка К.ру

Как ранее сообщал „Ъ“, в марте этого года с обращением возбудить уголовное дело против руководства НВК-банка в МВД РФ обратилась назначенная Центробанком временная администрация финансовокредитной организации. Она усмотрела в действиях должностных и аффилированных лиц банка признаки нескольких преступлений — мошенничества (ст. 159 УК РФ), присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ), злоупотребления полномочиями (ст. 201 УК РФ), преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ). Обращение в МВД было направлено по итогам мониторинга финансовой деятельности НВК банка. Он показал, что организация систематически занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, чем скрывала своё реальное финансовое положение. Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило снижение капитала кредитной организации более чем на 80%, что ЦБ считает реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Также, по данным Банка России, НВК неоднократно нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты Центробанка. Разработанный «НВК-банком план восстановления финансовой устойчивости был признан нереальным к исполнению», уточняли в ЦБ.

После возбуждения уголовного дела основной акционер АО «НВКбанк» Владислав Буров утверждал саратовским СМИ, что руководство организации намерено сотрудничать со следствием.

Коммерсант.Ру, 27.03.2020, "На все четыре статьи": «Нижневолжский коммерческий банк» был создан в Саратове в 1990 году. По данным Банка России, по величине активов кредитная организация занимала 179 место в банковской системе РФ. В числе участников также АО «БС Трейд» (19,9%), АО «ТД Янтарный» (9,9%), АО «Фаррэл» (9,9%), АО «Неми» (9,9%), АО «Ловир» (9,9%), АО «Онтарио» (10%) и ЗАО «Гурон» (10%). Основным бенефициаром кредитной организации является бизнесмен Владислав Буров (19,9%). Господину Бурову принадлежит признанное банкротом в сентябре прошлого года АО «Холдинг Солнечные продукты». Большинство предприятий «Солнечных продуктов» были обанкрочены по упрощенной схеме по искам ГК «Русагро» и перешли под контроль этой компании. — Врезка К.ру

"Бизнес-Вектор", 23.04.2020, "Центробанк накапал в Генпрокуратуру на собственников и топ-менеджеров саратовского НВКбанка": Владислав Буров — глава и бенефициар холдинга «Солнечные продукты», чьим кэптивным банком по сути был НВКбанк. Известно, что банк неоднократно кредитовал компании, аффилированные семье Бурова. Так, в 2018 году был в очередной раз пролонгирован кредитный договор на 248,3 млн рублей с ООО «Букет-НД», эту фирму основал сам Владислав Буров, а на тот момент её единственным учредителем выступал его отец, Буров Юрий Филиппович. В дальнейшем компания поменяла название на ООО «Камси», перешла к Ольге Москалевой и на данный момент банкротится. Неоднократно кредитовалась в банке и сестра основного бенефициара, Екатерина Бурова, в 2009-2017 годах входившая в состав наблюдательного совета НВКбанка и занимавшая пост зампредседателя правления.

Известен также договор ипотеки между банком и АО «Город в городе» (100% активов фирмы принадлежало Владиславу Бурову), заключался он в 2019 году, незадолго до отзыва лицензии, залоговая стоимость недвижимости в Новосибирске, переданной по кредитным обязательствам входившего в состав «Солнечных продуктов» ООО «В2В-Девелопмент», составляла 113,8 млн рублей.

Последняя владелица ООО «Камси» Ольга Москалева в 2019 году имела отношение к ещё одному крупному бенефициару НВКбанка — АО «БС «Трейд» (19,9%). Она выступала гендиректором компании и ей же принадлежала доля в ней в 33,3%. Компания «БС «Трейд» действует в Саратове по тому же адресу, что ряд предприятий «Солнечных продуктов», занимается ценными бумагами. [...] В состав наблюдательного совета банка входили Владислав Буров, Валентин Визант, предправления Владимир Кравцев, а также Дмитрий Быков (бенефициар АО «Ловир», которой принадлежало 9,9% доли в банке) и Алла Пакина. — Врезка К.ру

Само АО «НВКбанк» было признано банкротом решением Арбитражного суда Саратовской области 23 марта этого года. В отношении банка начато конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Процедуре банкротства предшествовал отзыв в январе этого года у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Тогда Банк России сообщил, что банк систематически занижал размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности и тем самым скрывал своё реальное финансовое положение.

Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило снижение капитала кредитной организации более чем на 80%, что БР считает реальной угрозой интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации. Также Банк России сообщал, что НВК неоднократно нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.

В случае признания вины Владимиру Кравцеву грозит до 10 лет лишения свободы. Признает ли он вину, пока не известно. Адвокат господина Кравцева Олег Моисеев отказался комментировать „Ъ“ уголовное дело.