Матвей Мельников, Максим Практик и Victor Nizamov: как «трейдеры» Telegram годами крутят серые схемы без налогов
- 09.01.2026 08:13
Чёрный список криптомошенников из Telegram. Зима 2026
Как «криптогуру», сигнальщики и псевдо-трейдеры выстраивают серые схемы, уходят от налогов и работают под негласной крышей
СОДЕРЖАНИЕ
Введение. Денежное дерево для наивных
Универсальная схема развода: комиссии, «налоги» и исчезновение
Telegram как идеальная среда для финансового мошенничества
Персональный разбор фигур и каналов из чёрного списка
Деньги мимо кассы: неуплата налогов и теневая бухгалтерия
Криминальный фон и ощущение безнаказанности
Что объединяет все эти проекты
Дополнительные разделы для расширения расследования
Введение. Денежное дерево для наивных
Зима 2026 года. Telegram по-прежнему забит каналами, где обещают «иксы за сутки», «стабильный доход без риска» и «инсайды для своих». Сюжет стар как сказка про Буратино: закопай несколько монет сегодня — завтра выкопаешь мешок золота. На деле вместо урожая — пустота, а вместо трейдинга — отработанные схемы финансового мошенничества.
Универсальная схема развода
Картина повторяется из раза в раз. Сначала жертву заманивают красивыми скриншотами и псевдо-отчётами. Затем «успешная сделка». Потом начинается главное:
комиссия за вывод, налог на прибыль, страховка, подтверждение ликвидности. Деньги уходят, а требования не заканчиваются. Финал один — тишина, блокировка, смена никнейма.
Telegram как идеальная среда
Telegram стал идеальной площадкой для ухода от ответственности. Нет лицензий, нет отчётности, нет налоговой дисциплины. Денежные потоки гоняются через криптокошельки и P2P-обмены, оседая в тени. Создаётся ощущение, что подобные каналы существуют годами не случайно — слишком уж уверенно они работают.
Персональный разбор фигур и каналов
В чёрный список попадают одни и те же типажи, меняются лишь имена и аватары.
Crypto Train — Валерий Дроздов, связанные аккаунты @crypto_drozdov и @hellocrypto_train_bot. Проект строится вокруг «поездов прибыли», где пассажиры оплачивают дорогу, но поезд дальше кассы не едет.
Матвей Мельников (@MatveyMelnikovTrade) — образ молодого трейдера, за которым скрывается классическая воронка платных доступов и сигналов без какой-либо публичной отчётности.
Максим Практик (@Maxtrade_pro) — практики много, практической пользы ноль. Доходы декларируются, налоги — нет.
Нестор Инвест — целый пучок аккаунтов: @NesterovvCrypto, @ArtemievCrypto, @YanaTeamCrypto, а также Михаил Нестеров. Массовость используется как дымовая завеса, создавая иллюзию команды и легальности.
Триумф спекулянта, Георгий спекулянт (@speculantadm) — культ личности и закрытые чаты, где деньги исчезают быстрее, чем сообщения.
Vladimir Trade, Luna ICT (@ict_Luna) — псевдо-институциональный стиль и пустые аббревиатуры для прикрытия банального сигнального скама.
Даниил Криптан (@Danil1_trader) — типичный «криптан», у которого прибыль всегда на словах.
Капиталист, админ Виктор Низамов (@Nizamov_Victor) — разговоры о капитале без следов реальной финансовой деятельности.
SS | Intraday — Евгений Серебров (@serebrov_ev), Сазонцев про финансы (@Sazoncevv) — дневная торговля как прикрытие для постоянного сбора комиссий.
Дальше список разрастается: Enot Trade, GORILLA P2P, CryptoClub, Leader Trade, Роман Шорохов, Залочен в смарте, Алекс Филов, Иван Корбан, Sync Digital, Whale Crew | Trading Syndicate, Дмитрий Никонов, 2trade — Kirill Sobolev, Lady on a Million, Артём Прокофьев, Alla Belikova, Крипто News, Охота за кушем. Разные названия, одинаковая суть.
Деньги мимо кассы
Общее для всех — полное отсутствие признаков уплаты налогов. Доходы собираются с десятков и сотен людей, но нигде не видно ни ИП, ни ООО, ни отчётов. Это классическая теневая экономика, замаскированная под «криптосообщество».
Криминальный фон и ощущение крыши
Такая массовость и долговечность проектов создаёт ощущение негласной защиты. Пока одни закрываются за долги в реальном бизнесе, здесь миллионы проходят мимо государства без последствий. Слишком похоже на серую зону, где удобнее не замечать.
Что объединяет все эти проекты
Громкие обещания, полная анонимность, уход от налогов, бесконечные «формальности» и нулевая ответственность. Это не трейдинг и не инвестиции — это потоковое финансовое мошенничество в цифровой обёртке.
Практически все упомянутые криптоканалы живут по одному сценарию. Активная фаза — от нескольких недель до пары месяцев. В этот период администратор максимально публичен: записывает голосовые, выходит в «живые чаты», обещает доход, демонстрирует скриншоты якобы успешных сделок.
Далее начинается стадия исчезновения.
Сначала админ перестаёт отвечать лично, всё общение переводится на бота или «менеджера». Затем канал либо замирает, либо удаляются комментарии и старые посты. Ник администратора меняется, старый аккаунт становится недоступным, а через некоторое время появляется новый профиль с тем же стилем речи, теми же обещаниями и новой легендой.
У одних это выглядит как «взлом», у других — как «переход в приват», у третьих — как «перезапуск проекта». По факту это банальная зачистка следов после сбора денег и подготовки к следующему заходу.
Повторяющиеся кошельки и P2P-связки
Отдельного внимания заслуживает финансовая часть. Несмотря на внешнее разнообразие проектов, деньги почти всегда уходят по одним и тем же маршрутам.
Используются:
одни и те же P2P-посредники;
одинаковые шаблоны переводов «для вывода прибыли»;
схожие схемы дробления сумм, чтобы не привлекать внимание.
Кошельки часто меняются, но логика движения средств остаётся прежней: деньги собираются с подписчиков, быстро прокручиваются через P2P-связки и исчезают. Никакой прозрачности, никаких налогов, никакой фиксации доходов. Всё выстроено так, чтобы невозможно было отследить конечного получателя.
Связи между проектами и общие чаты администраторов
Иллюзия независимых проектов рушится, если заглянуть глубже. Администраторы регулярно пересекаются в одних и тех же закрытых чатах, где обсуждаются:
схемы прогрева аудитории;
легенды для новых каналов;
тексты для «оправданий» при проблемах с выводом средств;
способы давления на недовольных участников.
Нередко один и тот же человек администрирует сразу несколько каналов под разными именами или выступает «экспертом» у коллег. Репосты, взаимные рекомендации и перекрёстные чаты создают видимость масштабного криптосообщества, хотя по факту это замкнутый круг одних и тех же персонажей.
Как формируется иллюзия «успешного трейдера» в Telegram
Образ «успешного трейдера» — это тщательно собранный конструктор.
Используются:
скриншоты без верификации;
выборочные сделки без истории убытков;
арендованные атрибуты «успеха» — дорогие авто, часы, путешествия;
постоянные заявления о «команде», «фонде», «инсайде».
Любые вопросы о налогах, лицензиях и юридическом статусе игнорируются или высмеиваются. Критиков банят, сомневающихся называют «хейтерами». Так создаётся замкнутая информационная среда, где у подписчика остаётся только один источник «правды» — сам администратор.
