Олигархи, криптовалюты и : как Оctobank стал частью глобальной схемы отмывания российских денег

В процессе смены владельцев узбекистанского банка Оctobank были сведения, о которых нынешние бенефициары банка предпочитают молчать. Ещё бы – речь идёт, в частности, о смерти одного из ключевых сотрудников банка, который внезапно умер в расцвете сил.

Возможно, смерть директора Департамента маркетинга и PR Алимова Темура Фикратовича в 2023 году, на 44 году жизни, была случайностью. Но череда событий такова. Темур Алимов пришел в Оctobank из российского Капиталбанка. Последний принадлежал Алишеру Усманову и Андрею Скочу, российским олигархам с неоднозначной репутацией, которые входят в круг лиц, кормящихся от режима и активно поддерживающих этот режим.

Как связана смерть Алимова с Усмановым и Скочем?

Конечно, если рассматривать факт смерти Алимова только в этом разрезе, то ничего странного в ней нет – жил человек, да и помер. Банкиры тоже смертны. Но как раз в это же время закончился ребрендинг банка Оctobank и смена структуры владельцев. Оctobank ранее назывался Ravnaq-bank, и контрольный пакет акций в нём принадлежал Сарвару Файзиеву. В 2023 году контрольный пакет акций банка оказался в руках Искандара Турсунова, многие годы возглавлявшего Ravnaq-bank. После нескольких сделок его доля сейчас составляет 97,2% акций банка Оctobank, он и далее возглавляет его правление.

Но до 2022 года Искандар Турсунов был одним из бенефициаров Капиталбанка, который купила компания «Телекоминвест» Алишера Усманова. К компании также был причастен Андрей Скоч, который имеет откровенно бандитское прошлое и является депутатом Госдумы РФ. Но в 2022 году, уходя из-под санкционного давления, Алишер Усманов продал долю компании «Телекоминвест» в Капиталбанке, а занимался продажей именно Искандар Турсунов. Доля была продана менеджменту Усманова, так что сделка была чистой формальностью. Но связи Турсунова и Усманова она подтверждает.

Каким образом в этом процессе участвовал впоследствии умерший Алимов – неизвестно, но факт его работы в Капиталбанке, принадлежащем Усманову и Скочу, а потом переход в Оctobank, принадлежащий тесно связанному с Усмановым и Скочем Турсунову, вряд ли является простым совпадением. И смерть Алимова в этом свете вызывает вопросы. Особенно, если вспомнить прошлое Скоча, который был в девяностых известен как «Скотч» и был одним из лидеров Солнцевской ОПГ.

Владелец Ravnaq-bankСарвар Файзиев и российское топливо

Бывший владелец Ravnaq-bank Сарвар Файзиев имел в своём владении сеть АЗС, которая реализовывала российское топливо. Одновременно с этим Ravnaq-bank активно выдавал кредиты компаниям-однодневкам, в результате чего по состоянию на 1 августа 2023 года банк имел 80,5% выданных кредитов в проблемном портфеле. В деньгах это составляло 212 млрд из 263 млрд суммы общего кредитного портфеля, что было вторым худшим результатом среди банков Узбекистана, а сам Ravnaq-bank ушел в глубокие убытки.

И на этом фоне внезапно происходит продажа Ravnaq-bank человеку, связанному с российскими олигархами Усмановым и Скочем, а владельцем 97,2% акций становится менеджер Ravnaq-bank Искандар Турсунов. Сам же Ravnaq-bank переименовывается в Оctobank, а его бывшему владельцу Сарвару Файзиеву оставляют 1,3% акций, которыми он владеет через компанию Fortis Reserve System.

На этом фоне происходит ещё одна исключительная для нормального банка вещь – все проблемные кредиты в сумме 212 миллиардов попросту списываются. Нормальная практика в таких случаях – реструктуризация долгов или их переуступка другим банкам либо коллекторским фирмам, пусть и за цену в несколько раз ниже задолженности. Но Оctobank долги попросту списывает. Что подтверждает тот факт, что так называемые «проблемные кредиты» были обычной формой отмывания и вывода денег из банка, а бывший владелец банка, Сарвар Файзиев, был как минимум в доле. Было ли это легализацией российского капитала от торговли российскими нефтепродуктами – вопрос пока открытый.

Оctobank, платежные системы и казино

Но дальше было больше. После смены владельцев и переименования Оctobank засветился в схеме вывода денег из российского игорного бизнеса. Деньги выводятся посредством платежных систем, которые работают с Оctobank. Среди основных клиентов называют казино VAVADA, чья реклама буквально забила все поисковики. А среди основных потоков денег, которые идут через казино в Оctobank, кроме Узбекистана, — Россия. Что вполне понятно вследствие её огромного рынка азартных игр.

Оctobank зафиксирован в подозрительно активных операциях с российскими «Промсвязьбанком», «Газпромбанком», ВТБ, MTS-банком, МИН-банком (в 2023 году присоединён к государственному «Промсвязьбанку») и банком «Русский стандарт». Судя по сообщению ТГ-канала «Платежный щит», речь идёт о деньгах, проходящих через казино VAVADA. Основной трафик денег из России, Оctobank используется для списания денег российских эмитентов.

Оctobank и криптобиржи

Через Оctobank активно выводятся и деньги с криптобирж. В схеме засветилась компания Environex, связанная с криптобиржей UzNext и сервисом PayCrypto, через который идут платежи и обнал криптовалют.

Что интересно – в связи с платежными системами и криптовалютами всплывает фамилия Дмитрия Ли, которого многие называют настоящим бенефициаром Оctobank. Это глава Национального агентства перспективных проектов (НАПП) Узбекистана, которое, среди прочего, занимается развитием платежных систем Узбекистана и, в частности, оборотом криптовалют.

На самом деле – всего лишь технический работник, обслуживающий интересы настоящих бенефициаров Оctobank. Таковым он стал в силу занимаемой должности, но простым исполнителем Ли не является – он один из ключевых участников схемы легализации и отмывания грязных и санкционных денег, в том числе российских, через платежные системы Узбекистана и Оctobank, который является важнейшим звеном в выводе этих денег из страны в зоны. Но ни, ни Искандар Турсунов на самом деле владельцем банка не является.

Бенефициары Оctobank – семья президента Узбекистана

Анализ всего происходящего с Оctobank на фоне того, что происходит с бизнесом Узбекистана после воцарения в президентском кресле Шавката, приводит к выводу, что настоящим бенефициаром банка является он лично или же его семья. Наиболее вероятными владельцами Оctobank называют дочь Шавката, Саиду, и её мужа, Ойбека Батыровича Турсунова, который, кроме того, что является зятем президента, ещё и работает Первым заместителем главы Администрации президента Республики Узбекистан. А Саида Шавкатовна, его жена, работает первым помощником президента Узбекистана, занимая таким образом высший после главы государства пост в администрации президента.

Являются ли Саида и Ойбек Турсунов конечными бенефициарами банка Оctobank, или же они просто владеют банком в интересах президента Узбекистана – вопрос тоже открытый. Но, как бы там ни было, а через Оctobank огромным потоком идут деньги от продажи ресурсов страны. А после переименования банка, смены формальной структуры владельцев и списания проблемных долгов к этому потоку присоединились без преувеличения колоссальные для клана российские деньги, которые Оctobank выводит в. На каких именно условиях работают Ойбек Турсунов и Саида – неизвестно, но уж точно делают это не из альтруистических побуждений.

А пока они зарабатывают миллиарды долларов для себя лично, Узбекистан рискует попасть под пресс международных санкций за тесное сотрудничество со страной-агрессором, чьи деньги помогает отмыть Оctobank. И санкции эти коснутся, как все понимают, не президента и его семьи, а рядовых узбеков, и так не купающихся в роскоши.